《风险管理操作实务》课件.pptVIP

风险管理操作实务本课程将深入探讨风险管理的操作实践，提供实用的工具和方法，帮助您应对各种风险挑战。

课程目标风险管理意识培养学员对风险管理的认知，理解风险管理的重要性及其在企业运营中的作用。风险管理技能掌握风险管理方法和工具，并能够运用这些知识和技能识别、评估和应对各种风险。风险管理实务通过案例分析和实践演练，使学员能够将风险管理理论应用于实际工作中，并提升解决风险问题的能力。风险管理文化理解风险管理文化建设的重要性，并能够在实际工作中倡导和实践风险管理理念。

风险的定义潜在的不确定性风险是指可能发生的不利事件，带来负面影响的可能性。它是一种潜在的不确定性，可能导致预期的结果出现偏差。影响程度和概率风险的定义通常包含两个关键要素：影响程度和发生的概率。影响程度是指风险事件发生后带来的损失或负面影响的大小。发生的概率是指风险事件发生的可能性。

风险特征1客观性风险源自客观存在的事物和现象，具有独立性。2不确定性风险发生的可能性和后果存在不确定性，无法完全预测。3可测性尽管风险难以完全预测，但通过历史数据和分析可以评估风险发生的概率和影响程度。4可管理性通过风险识别、评估和应对，可以控制风险的发生或减轻其负面影响。

风险类型战略风险战略风险是指企业在制定和执行战略过程中，由于对外部环境变化、市场竞争、内部资源配置等方面判断失误而导致的风险。财务风险财务风险是指企业在财务管理过程中，由于资金筹措、投资决策、利润分配、资产管理等方面失误而导致的风险。运营风险运营风险是指企业在生产经营过程中，由于产品质量、生产工艺、设备故障、管理混乱等方面失误而导致的风险。法律风险法律风险是指企业在生产经营活动中，由于违反法律法规、合同约定等方面失误而导致的风险。

风险来源分析1内部因素组织结构、管理制度、人员素质等2外部因素市场环境、竞争对手、政策法规等3运营因素生产流程、供应链、信息系统等4技术因素技术更新、安全漏洞、数据泄露等风险来源分析是风险管理的重要步骤，通过分析不同来源的风险，可以有效识别和评估潜在风险。

风险识别方法头脑风暴召集相关人员，通过讨论和头脑风暴的方式，共同识别潜在风险。清单法根据过往经验和行业标准，列出常见的风险类型，并逐项进行检查。数据分析法利用历史数据和统计方法，分析风险发生的可能性和影响程度。专家访谈法与行业专家、内部专家或外部顾问进行访谈，获取专业意见和风险识别建议。

风险评估1风险概率评估风险发生的可能性，考虑历史数据、行业趋势和外部因素。2风险影响评估风险发生后对企业造成的损失程度，包括财务损失、声誉损失和业务中断。3风险等级综合考虑风险概率和风险影响，将风险划分为高、中、低三个等级。

风险度量风险度量是量化风险大小和影响程度的过程。通过定量分析，可以更精确地了解风险的实际情况。1概率风险发生的可能性2影响风险发生带来的损失程度3时间风险发生的时间4成本风险管理的成本

风险应对策略风险规避主动采取措施，减少或消除风险发生的可能性。风险转移将风险转移给第三方，如保险公司或合作伙伴。风险控制采取措施降低风险发生的概率或影响程度。风险承受接受风险带来的潜在损失，并制定相应的应急计划。

风险控制风险评估通过识别和评估潜在风险，明确其可能性和影响程度，制定有效的控制措施。控制措施制定具体可行的风险控制措施，包括规避、转移、减轻等，将风险降至可接受水平。持续监控定期监控风险控制措施的执行情况，及时调整和改进，确保风险管理有效运行。

风险规避定义风险规避是指完全避免或消除风险，通过采取措施彻底降低风险发生的可能性。方法停止或取消可能导致风险发生的活动选择风险较低的替代方案改进流程和系统，降低风险发生的可能性加强控制措施，预防风险事件发生

风险转移11.转移对象将风险转移给其他机构或个人，如保险公司、担保公司等。22.转移方式通过购买保险、签订担保协议等方式将风险转移。33.转移成本需要支付保险费、担保费等费用。44.风险控制转移风险后，仍需要做好风险控制工作。

风险承受风险承受能力风险承受能力是企业对风险的容忍度，反映其对风险的应对能力。风险偏好风险偏好是指企业对风险的态度，积极主动、谨慎保守还是中庸。风险承受策略风险承受策略指在风险承受能力和风险偏好的基础上，制定具体可行的风险管理目标。

风险混合应对风险混合应对将多种策略组合应用，平衡风险控制和业务发展。成本效益分析评估不同应对策略的成本和效益，选择最优方案。动态调整策略随着风险变化，及时调整策略，保持灵活性。

风险管理流程风险管理流程是持续改进的过程，需要定期回顾和更新。1风险识别识别潜在风险2风险评估分析风险概率和影响3风险应对制定应对策略4风险监控跟踪风险变化

风险管理文化建设团队合作员工积极参与风险管理，贡献力量，共同构建风险意识和预防机制。诚信正直建立透明、