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上海支付结算综合业务系统银行接口规范

版本号：1.05

二○○八年十一月

深圳市雁联计算系统有限公司

文档控制

分发

文档名称：

上海支付结算综合业务系统银行接口规范

版本号:

V1.05

版本日期:

2008年11

作者:

发布部门:

发布日期:

2008年11

版本控制

版本

日期

说明

V1.00

2008年7月1日

初稿

V1.01

2008年8月6日

增加银行资金清算报文；

V1.02

2008年8月18日

借记冲正报文增加OLZ字段；账户余额查询报文增加52A/58A字段；修改手续费报文明细内容；增加确认API等；

V1.03

2008-9-5

见附件《关于上海市支付结算综合业务系统银行接口变更的事项》

V1.04

2008-10-21

1．实时贷记业务报文SMP001/实时借记业务报文SMP002中ACT：收款人账户类型变更为必选/可选项“M/O”；

2．实时贷记业务报文SMP001中CEF：业务种类变更为必选项“M”；

3．返回码说明中增加“8320：支付密码错”；

4.明细下载申请（SMP613）DLC值域不能为空

5．系统对账流程图修改；

6．交易明细查询回执报文（SMP208）添加返回结果代码C42/附言72A字段

7．接口API函数增加返回信息，方便调试。

V1.05

2008-11-18

1．实时借/贷记业务增加票据种类说明；

2．借记业务的CET票据种类/30B票据日期变更为必选项“M”；

3．借记冲正业务的ORO原收款人开户行变更为可选项“O”；

4．交易明细查询回执报文（SMP208）的OST原交易状态值域增加：99：其他（当查询结果不为“1”

5．自由格式信息报文（SMP209）增加52A发起网点号/58A接收网点号字段；

6．删除手续费明细报文；（系统每月生成手续费汇总报表，以人工方式传递到各参与银行）

批阅意见

职位

签字

日期

PAGE4

目录

TOC\o1-5\h\z\u第一章 概述 1

1.1 目的 1

1.2 系统概述 1

1.3 系统总体结构 2

1.4 接口概述 3

1.4.1 非直联模式 3

1.4.2 直联模式 3

1.5 定义、缩写词和术语 3

第二章 业务范围 5

第三章 接口主要业务流描述 7

3.1 系统工作日和状态 7

3.2 业务种类 7

3.3 支付业务描述 8

3.3.1 贷记业务-网银（自助渠道） 8

3.3.2 贷记业务-普通 16

3.3.3 贷记退汇业务 23

3.3.4 借记业务 28

3.3.5 借记冲正业务 36

3.4 信息业务描述 38

3.4.1 票据影像业务 38

3.4.2 专用内部账户调拨 40

3.4.3 交易明细查询 43

3.4.4 查询查复业务 44

3.4.5 账户信息变更 46

3.4.6 账户余额查询业务 48

3.4.7 自由格式信息 50

3.5 资金业务描述 51

3.5.1 轧差清算 51

3.5.2 日终处理 52

3.5.3 系统对账 52

3.6 管理业务描述 55

3.6.1 系统登陆 55

3.6.2 系统退出 55

3.6.3 系统强制退出通知 55

3.6.4 系统状态变更通知 55

3.6.5 场次变更通知 56

3.6.6 日切通知 56

3.6.7 通讯检查 56

第四章 接口系统结构 57

4.1 物理连接 57

4.2 应用连接 57

4.2.1 示意图 57

4.2.2 API说明 58

4.2.2.1 连接API 59

4.2.2.2 断开连接API 59

4.2.2.3 发送API 60

4.2.2.4 接收API 61

4.2.2.5 确认API 63

第五章 接口信息处理说明 65

5.1 接口信息处理模式 65

5.1.1 发送处理模式 65

5.1.2 接收处理模式 65

5.2 接口报文说明 66

5.2.1 字符集说明 66

5.2.1.1 属性符号 66

5.2.1.2 x-字符集 67

5.2.2 报文结构 67

5.2.2.1 报文头 68

5.2.2.2 报文正文 70

5.2.2.2.1 短报文正文 70

5.2.2.2.2 长报文正文 71

5.2.2.3 报文尾 71

5.3 业务报文 71

5.3.1 支付