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银行反洗钱工作制度及实施细则（试行）

第一章总则

第一条为规范某银行反洗钱工作，切实遵循反洗钱合规性要求，增xx强员工

反洗钱能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反xx洗钱规定》及

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法规

制度，结合我行业务的实际情况，制定本实施细则。

第二条本细则所称反洗钱，是指为了预防违法犯罪分子通过各种方式掩饰、

隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走xx私犯罪、贪污贿赂

犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过

银行结算掩饰隐瞒其来源和性质，使其xx在形式上合法化而制定和实施的防范措

施。

本细则包括：个人及单位客户在我行办理的人民币存款，通过票据、汇兑、

托收承付、委托收款等方式进行规定金额以上的人民币货币给付及其资金清算的

交易。

第二章反洗钱组织机构与职责

第三条总行成立反洗钱工作领导小组，负责全行反洗钱工作，领导小组组长

由本行行长担任，副组长由副行长担任，成员由会计管理部、xx科技开发部、资

金清算部、电子银行部、授信管理部、国际业务部、

人力资源、法律合规部、稽核检查部、董事会办公室经理组成。第四条总部

反洗钱工作领导小组职责

（一）严格按照法律、法规和监管部门要求，统一领导、指导、协调全行反

洗钱工作，向人行及监管机构提交反洗钱工作报告及必要情况。

（二）提出、审议审定反洗钱政策、相关制度或实施细则、研究处理重大反

洗钱管理事项等。

（三）与监管当局建立联络机制，参加行内外反洗钱会议及相关活动，与系

统内外同业、相关反洗钱组织开展合作与交流。

第五条总行会计管理部依照本办法的规定履行以下职责：

（一）在本部门职责范围内，及时建立于不断完善与反洗钱有关的规章制度

及操作规程。

（二）从业务管理、账户管理等角度，指导、管理各分支机构人民币大额交

易与可疑交易的报送工作，并从业务操作方面落实人民币业务的客户洗钱风险等

级分级管理。

（三）履行本办法规定的其他职责，并办理总行领导小组交办的其他工作。

第六条总行科技开发部依照本办法的规定履行以下职责：

（一）负责为反洗钱工作提供全面的信息技术支持。

（二）根据业务部门提出的需求，完善反洗钱信息系统，提高反洗钱工作

息化程度。

（三）协助完成反洗钱调查、核查信息的提取。

（四）履行本办法规定的其他职责，并办理总部领导小组交办的其他工作。

第七条总行资金清算部依照本办法的规定履行以下职责：

（一）从业务操作、结算管理等角度，及时向中国反洗钱监测分析中心报送

大额交易与可疑交易数据，管理、监督各分支机构人民币大额交易与可疑交易的

报送工作。

（二）履行本办法规定的其他职责，并办理总部领导小组交办的其他工作。

第八条总行电子银行部依照本办法的规定履行以下职责：

(一)负责大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持；

（二）负责银行卡、网上银行、电话银行、手机银行等电子银行业务涉及反

洗钱工作数据信息的采集、上报及技术、培训、资料方面的支持与监督；

（三）履行本办法规定的其他职责，并办理总行领导小组交办的其他工作。

第九条总行授信管理部依照本办法的规定履行以下职责：

（一）负责对贷款客户进行有效的身份识别；

（二）负责贷款企业单位资金流动的分析、监控等业务的指导、监管；

（三）负责审核贷款用途，严格贷款资金流向。

（四）履行本办法规定的其他职责，并办理总行领导小组交办的其他工作

第十条总行国际业务部依照本办法的规定履行以下职责：

（一）负责与本部门有关的本外币大额、可疑资金交易报告、账户和结算管

理、身份识别、资料保存等业务培训、指导、监管工作；

（二）负责国际结算业务中反洗钱制度的落实；

（三）履行本办法规定的其他职责，并办理总行领导小组交办的其他工作。

第十一条总行人力资源依照本办法的规定履行以下职责：

（一）配合有关部门组织开展本条线的反洗钱培训、宣传工作。

（二）履行本办法规定的其他职责，并办理总行领导小组交办的其他工作。

第十二条总行法律合规部依照本办法的规定履行以下职责：

（一）负责有关反法钱方面的法律事务管理工作；