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银行反洗钱培训考试试题+答案解析

银行反洗钱培训

反洗钱培训考试试题和答案

目录

1.概述

一、单选题（共15题，合计100分）

1、2021年8月1日施行《金融机构反洗钱和反恐怖融

资监督管理办法》中明确了人民银行及其分支机构对金融机构

开展O,及时、准确掌握金融机构洗钱和恐怖融资风险状况。

【7.0分】

A、风险评估）

B、现场检查）

C、监管走访回答正确

D、非现场监管）

【答案】A

2、以下哪项反洗钱发展趋势不正确？【6.0分】

A、反洗钱工作政治站位不断提高

B、洗钱威胁日趋复杂

C、国内压力向国际传导

D、强监管，重处罚，严问责

【答案】C

3、负责督促在反洗钱内外部评估、检查、审计中发现问

题整改落实是O。【7.0分】

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层回答正确

D、合规部门

【答案】B

4、义务机构法定代表人或主要负责人是本机构反洗钱

信息安全O,对反洗钱信息安全负全面领导责任。［6.0

分】

A、管理责任人

B、责任人之一

C、直接责任人回答正确

D、第一责任人

【答案】D

5、我国具有金融情报中心职能机构是()o【7.0分】

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部

D、中国人民银行调查统计司

【答案】B

6、一个典型、完整洗钱过程，一般要经过()三个阶

段。【7.0分】A、放置阶段、离析阶段、融合阶段

B、离析阶段、放置阶段、融合阶段

C、融合阶段、放置阶段、离析阶段

D、放置阶段、融合阶段、离析阶段

【答案】A

7、在洗钱风险较高领域采取强化风险控制措施，在

洗钱风险较低领域采取简化风险控制措施，体现了反洗钱

()原则。【7.0分】

A、风险为本

B、全覆盖

C、有效性回答正确

D、勤勉尽责

【答案】A

8、关于可疑交易报告，以下说法正确是()?[6.0分]

A、只要发现客户交易异常，就应该上报可疑交易报告

B、金融机构应该自主建立可疑交易监测标准

C、只要客户交易呈现集中转入、分散转出特点就应该

上报可疑交易报告D、系统提取出来交易都是可疑交易

【答案】B

9、人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施

()o[7.0分】A、针对性监管

B、统筹监管

C、实时监管

D、分类监管

【答案】D

、反洗钱国际组织中，最有力的心组（O

10具影响核织是）

【7.0分】A、埃格蒙特集团

B、沃尔夫斯堡集团

C、金融行动特别工作组

D、巴塞尔委员会

【案】

答c

11、反洗钱工作领导小组作为反洗钱工作的日常决策机构,

行分责。【0】

履（）的部