银行理财产品推介-理财产品的选择与管理.pptx

银行理财产品推介理财产品的选择与管理Presentername

Agenda介绍理财产品特点产品组合与收益分析客户需求风险承受服务支持与投后管理总结

01.介绍银行理财介绍

背景与资质本银行通过ISO9001质量管理体系认证和ISO27001信息安全管理体系认证。资质认证本银行在全球拥有超过100个分支机构，覆盖五大洲的主要城市。全球网络本银行成立于2000年，是一家规模庞大的国际性金融机构。规模与历史银行简介

01收益相对稳定，适合稳健型投资者。固定收益类产品03收益与投资方向和风险相关灵活投资方式产品概述浮动收益类产品02收益与市场行情相关，适合风险承受能力较高的投资者。理财产品概述

推介活动时间本次推介活动将于2022年1月15日举行推介活动地点推介活动将在北京市某大酒店举行推介活动主题本次推介活动主题为“稳健理财，共创财富”，旨在向客户介绍公司最新推出的稳健理财产品背景和目的推介活动背景

02.理财产品特点银行理财产品投资指南

固定收益风险小固定收益产品的稳定收益01浮动收益风险大浮动收益产品的风险02投资期限长风险小长期投资产品的稳定收益03特点分析收益与风险

股票型基金通过投资股票市场获得较高的收益，风险相对较大债券型基金通过投资债券市场获得相对稳定的收益，风险相对较小货币市场基金通过投资低风险的货币市场工具，获得较低但稳定的收益投资对象种类及特点投资对象

期限分析短期理财产品期限在3个月以内，收益相对较低，但风险也比较小。中期理财产品中长期投资的高收益和高风险长期理财产品期限在1年以上，收益相对较高，但风险也相对较大。期限选择

03.产品组合与收益分析银行收益类产品

资产管理计划定期理财债券型基金收益稳定，风险小，期限灵活收益高，期限长，风险较大风险相对较大，收益高，期限较长产品类型与收益特点固定收益类产品

高收益高风险收益高风险高，但由于市场波动不确定性，收益并不稳定市场波动下的变化经验投资者根据经验选择适合的投资产品灵活期限期限较灵活，可以根据客户需求进行调整浮动收益类产品

灵活配置固定收益01灵活的投资固定收益产品，风险和收益相对较低。短期配置浮动收益02短期的投资浮动收益产品，风险和收益相对中等。长期配置高风险03长期的投资高风险产品，风险和收益相对较高。组合策略与收益预测组合策略及收益预测

04.客户需求风险承受客户需求匹配建议

财务稳定能力01综合考虑客户财务状况理财产品风险等级02根据风险承受能力评估产品风险投资经验与知识03客户投资能力和理解程度的评估风险等级评估风险承受能力评估

选择合适的理财产品了解客户的风险承受能力，选择适合的理财产品——了解客户风险承受能力选择理财产品风险承受能力根据客户的资金流动性需求，选择合适的理财产品资金流动性需求根据客户的投资期限，选择适合的理财产品投资期限投资目标与需求

符合需求的产品产品建议提供根据客户的风险承受能力和投资目标提供相应的产品建议。03投资目标了解了解客户的投资目标以选择符合其需求的理财产品。02客户风险评估根据客户的风险承受能力评估合适的理财产品。01产品匹配建议

05.服务支持与投后管理投资顾问服务

个性化投资建议01专业团队由资深投资专家组成的团队，拥有丰富的行业经验和专业知识，能够为客户提供准确的投资建议和指导02个性化定制根据客户的需求和风险承受能力，量身定制个性化的投资方案，确保投资的有效性和安全性03持续跟踪服务投资顾问将持续跟踪客户的投资情况，及时调整投资策略，确保投资收益最大化专业投资顾问服务

动态优化投资组合跟踪投资组合的状态和收益投资组合跟踪根据市场情况动态调整投资组合根据市场调整组合定期提供投资状况和收益情况的报告定期提供报告投资组合跟踪与调整

个性化资产配置根据市场研究和投资专家意见，提供个性化的投资建议专业投资建议通过分散投资降低风险，包括股票、债券、房地产等资产类别——分散投资降低风险多样化投资组合根据市场变化和客户目标，定期对资产配置进行调整定期调整配置资产配置建议

06.总结银行理财产品投资选择

投资收益与风险控制丰富产品形态丰富的理财产品满足不同需求专业建议和服务专业投资建议和服务支持高效投资收益理财产品提供高效投资收益理财产品优势

预期收益与风险收益与风险并存提醒客户理财产品的收益和风险并存01收益不等于保本提醒客户理财产品的收益不能保本02客户需谨慎投资提醒客户在选择理财产品时需谨慎投资03客户收益预期

新客户专享首次购买理财产品即可获得优惠大额投资优惠投资金额达到500万元以上即可享受优惠多产品组合优惠同时购买多种理财产品即可享受组合优惠活动优惠不容错过活动优惠介绍

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