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研究报告

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2025年银行“反宣币”清查收兑总结报告

一、工作背景

1.1反宣币的定义及危害

(1)反宣币，顾名思义，是指带有反动、宣传邪教、封建迷信等内容的货币。这类货币通常由不法分子制作，通过非法渠道流通，对社会的稳定和人民群众的财产安全构成了严重威胁。反宣币的表面看似普通货币，实则暗藏玄机，它们往往利用人民币的外观和特征，难以通过肉眼辨别，这就给反宣币的流通和防范带来了极大的困难。

(2)反宣币的危害是多方面的。首先，反宣币的流通会破坏人民币的权威性和信誉，损害国家的金融秩序。其次，反宣币的内容往往包含反动、邪教等有害信息，容易误导群众，造成社会恐慌，甚至引发社会不安定因素。再者，反宣币的非法流通给人民群众的财产安全带来了直接威胁，不法分子可能会利用反宣币进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动，严重侵害了人民群众的合法权益。

(3)针对反宣币的危害，我国政府高度重视，相继出台了一系列政策措施，加强对反宣币的打击和防范。银行作为货币流通的重要环节，承担着重要的责任。在反宣币清查收兑工作中，银行要充分发挥自身优势，加强对反宣币的识别、收缴和打击力度，切实维护人民群众的财产安全和社会稳定。同时，要提高公众对反宣币的认识，增强全民防范意识，形成全社会共同抵制和打击反宣币的良好氛围。

1.2国家政策及法规要求

(1)国家对反宣币的打击和防范工作高度重视，制定了一系列政策法规，旨在严厉打击制作、传播、使用反宣币的违法行为。根据《中华人民共和国人民币管理条例》等相关法律法规，任何单位和个人不得制作、仿制、买卖人民币图样，不得以人民币图样制作、发行或者销售纪念币、纪念钞等物品。此外，对于制作、传播反宣币的行为，将依法予以严厉处罚，包括罚款、没收违法所得、吊销营业执照等。

(2)在具体操作层面，中国人民银行等相关部门发布了《关于进一步加强反宣币整治工作的通知》，明确了反宣币整治工作的目标任务、工作措施和责任分工。通知要求各级银行机构要切实履行反宣币整治工作的主体责任，加强对反宣币的识别、收缴和打击力度，确保反宣币整治工作取得实效。同时，要求银行机构要建立健全反宣币整治工作长效机制，加强宣传教育，提高公众防范意识。

(3)国家还通过立法途径，对反宣币的打击和防范工作进行了明确。例如，《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强对客户身份识别和交易监测，防止反宣币等非法资金流入。此外，《中华人民共和国刑法》也对制作、传播、使用反宣币的行为规定了相应的刑事责任，为打击反宣币提供了法律依据。这些政策法规的出台，为反宣币的打击和防范工作提供了坚实的法律保障。

1.3银行反宣币清查收兑工作的重要性

(1)银行作为国家金融体系的重要组成部分，承担着货币流通和金融服务的重要职责。在反宣币清查收兑工作中，银行的作用至关重要。银行通过日常的业务操作，能够及时发现和收缴反宣币，从源头上切断反宣币的流通渠道，有效遏制反宣币的扩散，维护人民币的权威和金融市场的稳定。

(2)反宣币的清查收兑工作不仅关乎国家金融安全，也直接关系到人民群众的财产安全。银行在收兑过程中，能够对公众进行宣传教育，提高公众对反宣币的认识，增强防范意识，从而减少反宣币对人民群众生活的干扰和侵害。同时，银行作为反宣币收缴的主渠道，能够及时将收缴的反宣币上缴国家，避免反宣币被不法分子利用进行违法犯罪活动。

(3)银行反宣币清查收兑工作的重要性还体现在对金融秩序的维护上。反宣币的存在和流通，可能会干扰正常的金融秩序，影响金融市场的正常运行。银行通过严格的清查收兑工作，能够及时发现并消除反宣币带来的风险，保障金融市场的稳定，为我国经济的健康发展提供有力支持。因此，银行在反宣币清查收兑工作中扮演着不可或缺的角色。

二、工作目标

2.1完成反宣币的全面清查

(1)完成反宣币的全面清查是银行开展反宣币整治工作的首要任务。这一过程涉及对银行内部现金流通、客户存款、ATM机取款等各个环节的细致排查。银行需建立专门的清查小组，对每一笔现金交易进行详细记录，确保不遗漏任何可疑的货币。

(2)在全面清查过程中，银行需充分利用现代科技手段，如货币识别设备、图像分析系统等，提高反宣币的识别效率和准确性。同时，加强对员工的专业培训，确保每一位员工都能准确识别反宣币，提高整体防范能力。此外，银行还需与公安机关、中国人民银行等相关部门保持密切沟通，及时上报可疑情况和问题，形成协同作战机制。

(3)全面清查不仅包括银行内部的现金管理，还要延伸至银行网点、自助设备、代理金融机构等外部渠道。银行需对合作伙伴进行严格的审查和指导，确保其知晓并执行反宣币的识别和收缴规定。此外，银行还需通过多种渠道向公众宣传反宣币的危害，引导公众主动上缴可疑货币，形成全社会共同参