银行理财产品推荐策略-银行理财经理.pptx

银行理财产品推荐策略

银行理财经理

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Agenda

理财产品及风险特征

理财需求与风险能力

银行理财推荐制度政策

评估理财产品风险收益

客户需求与投资策略

01.理财产品及风险特征

不同理财产品的风险和收益特征

1.货币基金

2.债券基金

3.股票基金

4.保险产品

02.理财需求与风险能力

个人理财需求和风险承受能力

1.投资目标

2.投资时间

3.风险偏好

4.财务状况

03.银行理财推荐制度政策

银行的理财产品推荐制度和政策

1.产品推荐流程

2.适当性评估

3.风险提示

4.监管要求

04.评估理财产品风险收益

评估理财产品的风险和收益特征

1.历史表现分析

2.风险指标解读

3.产品费用分析

适合客户产品推荐

05.客户需求与投资策略

推荐适合的理财产品类别和投资策略

1.稳健型投资组合

2.平衡型投资组合

3.进取型投资组合

4.定期存款策略

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