2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库【满分必刷】.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库

第一部分单选题(300题)

1、（）对股权投资基金业务活动实施监督管理。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.基金登记机构

【答案】：C

2、净利息收益率是净利息收入与（）之比。

A.生息资产平均余额

B.总资产平均余额

C.流动资产平均余额

D.净资产平均余额

【答案】：A

3、下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述，错误的是（）。

A.是依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划

B.本金以外的投资风险由投资者承担

C.是附条件的合同关系

D.是银行和客户共同承担相关投资风险的理财计划

【答案】：D

4、下列关于“法人账户透支”的说法，不正确的是（）。

A.法人账户透支属于短期贷款的一种

B.主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要

C.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量

D.—般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款

【答案】：D

5、当日成交，当日、次E1或隔日等几日内进行交割(即一方支付款项、另一方支付证券等金融工具)的市场是（）。

A.流通市场

B.发行市场

C.期货市场

D.现货市场?

【答案】：D

6、创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。创业投资基金通过注资的形式对企业的（）进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。

A.全部股权

B.增量股权

C.部分股权

D.转让股权

【答案】：B

7、银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.十万元以上二十万元以下

C.十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上一百万元以下

【答案】：A

8、债权人与保证人对保证期间没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】：C

9、下列行为中符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求的是（）。

A.将单位的专有技术透露给同业竞争机构

B.在公共场合发表对同业机构的负面言论

C.坚决不换岗

D.遵守所在机构纪律和规章制度

【答案】：D

10、重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由（）依法宣告破产。

A.人民法院

B.人民检察院

C.国务院

D.中国人民银行

【答案】：A

11、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资资产推介等专业化服务属于()。

A.投资理财顾问服务

B.投资银行服务

C.私人银行业务

D.综合授信服务

【答案】：A

12、（）依法对刑事诉讼实行法律监督。

A.人民检察院

B.人民法院

C.公安机关

D.立法机关

【答案】：A

13、A银行将自2015年3月11日起代理销售B基金管理公司某个股票型证券投资基金．关于此项业务的表述，正确的是（）。

A.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者

B.A银行负责该基金的投资

C.B基金管理公司负责该基金的投资

D.以上代理属于法定代理

【答案】：C

14、下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是（）。

A.建议客户根据外汇资料购买外汇

B.建议客户购买理财产品降低风险

C.建议客户购买国债以减少利息税

D.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

【答案】：D

15、下列关于商业银行中间业务的表述中，正确的是()。

A.支付结算业务属于中间业务

B.商业银行作为参与信用活动的一方

C.商业银行不需要承担风险

D.是指商业银行代理业务

【答案】：A

16、商业银行的（）是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。

A.资本管理

B.资产负债计划管理

C.资产负债组合管理

D.定价管理

【答案】：C

17、下列机构从业人员中，不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是（）。

A.信托公司工作人员

B.基金管理公司工作人员

C.企业集团财务公司工作人员

D.村镇银行工作人员

【答案】：B

18、下列机构中，在我国农村地区机构网点分布最广、支农服务功能发挥最为充分的是(

A.农村资金互助社

B.小额贷款公司

C.农村信用社

D.村镇银行

【答案】：C

19、股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

【答案】：D

20、下列选项中，（）不属于以公司