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金融科技行业风险控制与合规指南

TOC\o1-2\h\u25447第一章风险控制与合规概述 3

183891.1金融科技风险概述 3

10531.2合规的重要性 3

29185第二章金融科技行业法律法规概述 4

250392.1法律法规体系 4

166132.1.1国家法律 4

182542.1.2行政法规 4

316232.1.3部门规章 4

125972.1.4地方性法规和规章 5

243362.2金融科技行业监管政策 5

222682.2.1监管架构 5

246222.2.2监管原则 5

208442.2.3监管手段 5

307592.2.4监管政策 5

29125第三章风险识别与评估 5

255803.1风险识别方法 5

141123.2风险评估体系 6

113833.3风险评估流程 6

31695第四章风险控制策略 7

192334.1风险控制措施 7

7114.2风险控制工具 7

45914.3风险控制实施 8

3420第五章合规管理框架 8

324705.1合规管理体系构建 8

91735.1.1概述 8

67895.1.2构建原则 8

203835.1.3构建内容 9

179865.2合规管理流程 9

154075.2.1合规识别 9

148055.2.2合规评估 9

71195.2.3合规培训与宣传 9

147395.2.4合规监测与报告 9

224995.2.5合规违规处理 9

35955.3合规管理职责 9

42175.3.1高级管理层 9

209715.3.2合规管理部门 10

197345.3.3业务部门 10

4100第六章信息安全与数据保护 10

43786.1信息安全策略 10

150166.1.1制定信息安全策略 10

225906.1.2信息安全策略实施 10

37606.2数据保护法规 10

255816.2.1国内外数据保护法规概述 10

184086.2.2数据保护法规合规要求 11

185776.3信息安全与数据保护措施 11

311636.3.1技术措施 11

250906.3.2管理措施 11

139006.3.3法律措施 11

20668第七章反洗钱与反恐融资 11

162367.1反洗钱法规与政策 11

280487.1.1国际反洗钱法规与政策概述 11

61417.1.2我国反洗钱法规与政策 12

204417.2反洗钱措施 12

168457.2.1客户身份识别与尽职调查 12

88447.2.2资金交易监测与报告 12

48457.2.3内部控制与合规管理 12

98837.3反恐融资监管 12

99967.3.1国际反恐融资法规与政策概述 12

300747.3.2我国反恐融资法规与政策 13

216007.3.3反恐融资监管措施 13

27852第八章信用风险控制 13

23378.1信用风险评估 13

134448.1.1概述 13

239788.1.2信用风险评估方法 13

69068.1.3信用风险评估流程 13

186098.2信用风险控制策略 14

78818.2.1信用风险分散 14

36428.2.2信用风险转移 14

318538.2.3信用风险预警 14

18428.2.4信用风险限额管理 14

15278.2.5信用风险定价 14

37998.3信用风险监测与报告 14

320928.3.1信用风险监测 14

31538.3.2信用风险报告 14

11804第九章操作风险控制 14

5549.1操作风险评估 14

105929.1.1评估目的 15

68009.1.2评估方法 15

245059.1.3评估流程 15

78059.2操作风险控制措施 15

282009.2.1完善内控体系 15

305169.2.2提高员工素质 16

246019.2.3加强信息安全管理 16

53149.3操作风险监测与报告 16

303199.3.1监测机制 16

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