2025年CFA特许金融分析师考试金融风险管理策略评估试题.docx

2025年CFA特许金融分析师考试金融风险管理策略评估试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、金融市场与投资工具

要求：理解金融市场的基本功能，掌握各类投资工具的特点和风险。

1.下列哪种金融市场不属于货币市场？

A.国债市场

B.银行间同业拆借市场

C.股票市场

D.商业票据市场

2.下列哪种投资工具不属于固定收益类投资工具？

A.企业债券

B.政府债券

C.优先股

D.可转换债券

3.下列关于股票的描述，正确的是：

A.股票是公司对股东的负债

B.股票代表股东对公司剩余财产的要求权

C.股票的收益与公司的经营状况无关

D.股票的收益主要是通过股息和资本增值获得的

4.下列关于债券的描述，正确的是：

A.债券的面值就是债券的价格

B.债券的利率越高，风险越大

C.债券的期限越长，风险越小

D.债券的收益主要是通过利息收入获得的

5.下列关于衍生品的描述，正确的是：

A.衍生品是指基于其他金融工具的金融产品

B.衍生品的风险高于其他金融工具

C.衍生品的价值波动较小

D.衍生品主要投资于高风险市场

6.下列关于外汇市场的描述，正确的是：

A.外汇市场是全球最大的金融市场

B.外汇市场的交易主要发生在银行之间

C.外汇市场的交易主要发生在政府之间

D.外汇市场的交易主要发生在企业和个人之间

7.下列关于黄金市场的描述，正确的是：

A.黄金市场是金融市场的重要组成部分

B.黄金市场的交易主要发生在银行之间

C.黄金市场的交易主要发生在政府之间

D.黄金市场的交易主要发生在企业和个人之间

8.下列关于金融市场的基本功能，错误的是：

A.资源配置

B.价格发现

C.风险转移

D.投机活动

9.下列关于投资工具的特点，错误的是：

A.股票风险较高，收益也较高

B.债券风险较低，收益也较低

C.衍生品风险较高，收益也较高

D.固定收益类投资工具风险较低，收益也较低

10.下列关于投资工具的风险，错误的是：

A.股票风险较高，主要受到市场风险、信用风险、流动性风险等影响

B.债券风险较低，主要受到利率风险、信用风险、流动性风险等影响

C.衍生品风险较高，主要受到市场风险、信用风险、操作风险等影响

D.固定收益类投资工具风险较低，主要受到市场风险、信用风险、流动性风险等影响

二、金融风险管理策略

要求：了解金融风险管理的目标和策略，掌握风险管理的工具和方法。

1.下列哪种金融风险属于系统性风险？

A.利率风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.信用风险

2.下列哪种金融风险属于非系统性风险？

A.利率风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.信用风险

3.下列关于金融风险管理目标的描述，正确的是：

A.降低风险水平

B.最大化收益

C.实现风险与收益的平衡

D.风险规避

4.下列关于风险管理的策略，错误的是：

A.风险分散

B.风险规避

C.风险转移

D.风险增加

5.下列关于风险管理工具的描述，正确的是：

A.风险管理工具主要用于降低风险水平

B.风险管理工具主要用于增加收益

C.风险管理工具主要用于实现风险与收益的平衡

D.风险管理工具主要用于风险规避

6.下列关于风险管理的方法的描述，正确的是：

A.风险管理方法主要用于降低风险水平

B.风险管理方法主要用于增加收益

C.风险管理方法主要用于实现风险与收益的平衡

D.风险管理方法主要用于风险规避

7.下列关于风险度量方法的描述，正确的是：

A.风险度量方法主要用于降低风险水平

B.风险度量方法主要用于增加收益

C.风险度量方法主要用于实现风险与收益的平衡

D.风险度量方法主要用于风险规避

8.下列关于风险管理的组织架构，错误的是：

A.建立风险管理委员会

B.建立风险管理团队

C.建立风险管理部门

D.风险管理由财务部门负责

9.下列关于风险管理文化的描述，错误的是：

A.风险管理文化是指企业对风险的认知和态度

B.风险管理文化是企业管理的重要组成部分

C.风险管理文化与企业价值观无关

D.风险管理文化对企业风险管理效果有重要影响

10.下列关于风险管理制度的描述，错误的是：

A.风险管理制度是指企业对风险的识别、评估、控制和监控等方面的规定

B.风险管理制度是企业管理的重要组成部分

C.风险管理制度与企业风险管理效果无关

D.风险管理制度需要根据企业实际情况进行不断调整和完善

四、信用风险管理

要求：理解信用风险的概念，掌握信用风险的管理方法和工具。

1.信用风险是指借款人或交易对手无法履行其财务义务而给金融机构或投资者带来的风险。以下哪