2025年大额现金测试试题及答案.docx

大额现金测试试题及答案

姓名：____________________

一、选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪项不属于大额现金交易报告的范围？

A.单笔交易金额超过100万元

B.多笔交易累计金额超过100万元

C.单笔交易金额超过50万元

D.多笔交易累计金额超过50万元

2.大额现金交易报告的报送时限是？

A.交易发生后的次日

B.交易发生后的3个工作日内

C.交易发生后的5个工作日内

D.交易发生后的7个工作日内

3.以下哪项不是大额现金交易报告的主要内容？

A.交易金额

B.交易时间

C.交易双方信息

D.交易目的

4.以下哪项不属于大额现金交易报告的报送方式？

A.电子报送

B.邮寄报送

C.现场报送

D.短信报送

5.以下哪项不是大额现金交易报告的报送单位？

A.金融机构

B.非金融机构

C.个体工商户

D.个人

二、判断题（每题2分，共10分）

1.大额现金交易报告的报送是金融机构的法定义务。（）

2.金融机构在报送大额现金交易报告时，可以不提供交易目的信息。（）

3.金融机构在报送大额现金交易报告时，必须保证信息的真实、准确、完整。（）

4.金融机构在报送大额现金交易报告时，可以不提供交易双方信息。（）

5.大额现金交易报告的报送范围仅限于人民币交易。（）

三、简答题（每题5分，共15分）

1.简述大额现金交易报告的目的。

2.简述大额现金交易报告的主要内容。

3.简述大额现金交易报告的报送时限。

四、计算题（每题5分，共10分）

1.某金融机构在2023年3月15日发生以下三笔大额现金交易：

-交易一：甲公司与乙公司之间的货款支付，金额为200万元；

-交易二：个人客户丙购买房产，支付金额为300万元；

-交易三：丁企业向戊企业支付工程款，金额为100万元。

请计算该金融机构应于何时报送以上大额现金交易报告？

2.某金融机构在2023年4月发生以下两笔大额现金交易：

-交易一：个人客户购买股票，分两笔支付，每笔100万元，分别在4月1日和4月2日支付；

-交易二：乙企业向丙企业支付设备购买款，金额为200万元，支付日期为4月15日。

请计算该金融机构应于何时报送以上大额现金交易报告？

五、案例分析题（每题10分，共10分）

阅读以下案例，并回答问题。

案例：某金融机构在2023年2月发现一笔大额现金交易，交易金额为500万元，交易双方为甲企业和乙企业。经过调查，发现这笔交易实际上涉及非法集资活动。

问题：

1.该金融机构应如何处理这笔大额现金交易？

2.该金融机构应向哪个部门报告此事？

六、论述题（10分）

论述大额现金交易报告在反洗钱工作中的重要性。

试卷答案如下：

一、选择题答案及解析思路：

1.C

解析思路：大额现金交易报告的范围包括单笔交易金额超过50万元，故C项不属于报告范围。

2.B

解析思路：大额现金交易报告的报送时限为交易发生后的3个工作日内。

3.D

解析思路：大额现金交易报告的主要内容应包括交易金额、交易时间、交易双方信息，不包括交易目的。

4.D

解析思路：大额现金交易报告的报送方式包括电子报送、邮寄报送、现场报送，不包括短信报送。

5.B

解析思路：大额现金交易报告的报送单位包括金融机构和非金融机构，不包括个体工商户和个人。

二、判断题答案及解析思路：

1.√

解析思路：大额现金交易报告的报送是金融机构的法定义务。

2.×

解析思路：大额现金交易报告的报送必须提供交易双方信息。

3.√

解析思路：大额现金交易报告的报送必须保证信息的真实、准确、完整。

4.×

解析思路：大额现金交易报告的报送必须提供交易双方信息。

5.×

解析思路：大额现金交易报告的报送范围不仅限于人民币交易。

三、简答题答案及解析思路：

1.大额现金交易报告的目的是为了及时发现和防范洗钱、恐怖融资等违法行为，维护金融市场的稳定和安全。

2.大额现金交易报告的主要内容应包括交易金额、交易时间、交易双方信息、交易目的等。

3.大额现金交易报告的报送时限为交易发生后的3个工作日内。

四、计算题答案及解析思路：

1.交易一：2023年3月16日；交易二：2023年4月16日；交易三：2023年3月19日。

解析思路：根据大额现金交易报告的报送时限，每笔交易发生后3个工作日内报送。

2.交易一：2023年4月3日；交易二：2023年4月16日。

解析思路：根据大额现金交易报告的报送时限，分笔交易应在每笔交易发生后3个工作日内报送。

五、案例分析题答案及解析思路：

1.该金融机构应立即停止交易，并向上级机构报告，同时向当地公安机关报案。

2.该金融机构应向当地公安机关报告此事。

六、论述题答案及