2025年反洗钱师考试题库（第二部分）.docx

2025年反洗钱师考试题库（第二部分）

A.实施有针对性的金融制裁

B.开展成员国互评

C.执行司法协助

D.采用风险为本的方法

正确答案：D

265.保险公司的长期客户要求支付额外的一次性付款对保单进行更改。尽管根据收集的KYC信息，该支付在客户的能力范围内，但应付金额很高。付款是通过另一个司法管辖区的一家公司进行的，该公司已知对反洗钱控制松懈。存在哪种可疑活动的指标？

A.付款是通过一家似乎由投保客户拥有和控制的公司进行的。

B.根据收集到的KYC信息，应付的额外保费似乎在客户的能力范围内。

C.付款是通过一家反洗钱控制不严的司法管辖区公司进行。

D.一个长期客户希望改变已经生效的政策。

正确答案：C

266.在FATF对一个国家的相互评估中，如何证明对FATF40建议实施的有效性？

A.被评估国家的金融机构了解洗钱和恐怖主义金融风险。

B.被评估国家已实施合规的反洗钱/反资助恐怖主义法律法规。

C.有证据表明，被评估国家的AML/CFT系统已达到既定结果。

D.被评估国设立了一个金融情报室（FIU）来管理可疑活动。

正确答案：C

267.制裁筛查要求包括金融机构应：

A.立即关闭制裁名单上出现的实体的银行账户。

B.将客户和交易记录与政府机构提供的定期更新的制裁清单进行比较。

C.向警方报告制裁名单上的个人。

D.立即冻结制裁名单上个人的银行账户。

正确答案：B

268.执法部门正在对一家金融机构进行调查，并提交了一份过于宽泛和过度侵扰的请求。金融机构最合适的反应是什么？

A.向公司董事会和关键高级管理层提出异议。

B.延迟响应，直到可以收集所有文档，而不考虑持续时间。

C.通过对执法机构的迅速回应来缩小请求范围。

D.由于其中包含的信息量不可接受，因此忽略请求。

正确答案：C

269.FATF建议金融机构特别关注与新技术或正在开发的技术相关的哪些活动？

A.为客户进行交易的金融中介机构

B.大量现金交易

C.复杂或异常大的交易

D.非面对面业务关系或交易

正确答案：D

270.金融情报机构的主要职责是什么？

A.制定法规，提高反洗钱和制裁合规的效力。

B.为埃格蒙特工作组提供专门知识，包括开发洗钱新技术。

C.在负有洗钱义务的实体和执法机构之间充当中介。

D.发布可疑活动报告，以便负有洗钱义务的实体了解罪犯的身份

正确答案：C

271.金融情报机构的主要职责是什么？

A.OFAC制裁计划禁止交易，并要求封锁负面媒体来源中出现的外国个人资产。

B.OFAC根据针对目标外国个人的刑事调查实施制裁。

C.OFAC仅在总统战时紧急权力下对被视为美国敌人的国家和外国个人采取行动。

D.OFAC有权对被发现违反冻结命令的外国个人实施重大处罚。

正确答案：D

272.关于艺术品买卖的一个典型洗钱危险信号是，当客户：

A.在拍卖会上，一幅画的价格比估计的最高价格还要高。

B.要求支付一大笔现金而没有可理解的理由。

C.以匿名竞标者的身份购买一幅画，并提供财富来源。

D.要求分期付款，并从两个不同名称的账户付款。

正确答案：B

273.针对监控系统发出预警的调查已经展开。交易为大量的现金被存入到一个人账户，并在同一天将资金转移到离岸银行，进一步调查发现该个人账户中过去6个月交易量较少，资金被转移到一个慈善组织的账户，合规官下一步应该做什么？

A.禁止与慈善组织进一步交易

B.加强对慈善机构受托人的尽职调查

C.将慈善机构列入银行内部的“观察名单”

D.向主管机关报送可疑交易

正确答案：D

274.当反洗钱专家在反洗钱计划的监管审计中发现下列哪项是最严重的缺陷？

A.合规官未能与高级管理层进行持续的会议，已让他们了解当前的洗钱趋势

B.公司反洗钱手册没有更新以反映最近内部控制的加强

C.该公司未能从金融情报单位网站上下载最新的监管规定

D.公司没有执行反洗钱培训制度

正确答案：D

275.根据FATF标准，当金融机构所在东道国的最低反洗钱要求低于金融机构所在国的最低要求时，金融机构：

A.被要求对东道国分行施加更严格的要求，无论东道国法律法规是否允许此类行为。

B.应关闭其在东道国的业务，因为东道国的最低AML/CFT要求没有母国严格。

C.应始终对其在东道国的分支机构和控股子公司采取额外措施，以管理海外洗钱和恐怖融资风险。

D.必须确保其在东道国的分支机构和多数控股子公司在东道国法律法规允许的范围内执行母国的要求。

正确答案：D

276.实施经济制裁的主要目的是什么？

A.防止自然资源枯竭

B.改变国家的行为

C.尽量减少贸易货物的出口

D.促进国内技术竞争

正确答案：B

277.一家金融机构的合规官员正在审查欧洲和亚洲双方遵守