如何评估理财策划方案的效果.docxVIP

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2025-03-18 发布于山西
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如何评估理财策划方案的效果

评估理财策划方案的效果可以从以下几个方面入手：

投资回报率

计算实际回报率：将理财策划方案实施期间的投资收益与初始投资本金进行对比，计算出实际获得的回报率。公式为：投资回报率（期末资产价值期初资产价值期间收益）期初资产价值。例如，年初投入10万元，年末资产价值变为11万元，期间获得利息收入5000元，则投资回报率为[(11?10+0.5)÷10]×100%=15%。

与基准比较：选择合适的市场基准或同类产品平均回报率作为参照，评估理财方案的表现。如投资股票型基金，可将沪深300指数的收益率作为基准。若方案的回报率高于基准，说明其表现较好；反之，则可能