T AIAC 008—2023 投资（理财）顾问 职业规范.pdfVIP

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CCSA11

团体标准

T/AIAC008-2023

投资(理财)顾问职业规范

Investment(financial)ConsultantProfessionalStandards

2023-08-07发布2023-09-01实施

中国投资协会发布

T/AIAC008-2023

投资（理财）顾问职业规范

1范围

文件明确了投资（理财）顾问的职业定义、服务内容和角色定位，提出了投资（理财）顾问在道德、

知识、能力等方面的要求，规范了从业人员资质等级、考试、认定等相关内容。

适用于所有类型的投资（理财）顾问，包括各类金融机构资产管理（理财）、投资顾问、私人银

行、个人业务、家族财富管理以及从事第三方财富管理或未来准备从事财富管理的人员。

适用于从业人员职业技能培训、考核与评价，相关用人单位的人员聘用、培训与考核可参照使用。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，

仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文

件。

中国人民银行.《关于规范资产管理业务的意见》.2018

中国银保监会.《商业银行理财业务监督管理办法》.2021

中国证券监督管理委员会.《证券投资顾问业务暂行规定》（中国证券监督管理委员会公告第27

号）.

2010年10月12日

中国证券监督管理委员会.《基金投资顾问业务试点办法》.2019

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1投资（理财）顾问

依托于各类金融机构或依法设立的独立金融咨询服务机构，运用自身具备的专业知识技能和技术手段，1

为客户提供投资建议等专业性、经营性顾问服务的专业人员。

注：1.依法设立的独立金融咨询服务机构是经行政主管部门依据法律法规批准，独立于银行、证券、保险等金融机构，

可以从事投资及金融规划等咨询服务业务，不代表任何一家金融机构的金融咨询服务型企业，是独立法人单位。

独立金融咨询服务机构简称为独立机构。

3.2客户

接受投资（理财）顾问服务的投资者包括但不限于个人、家庭（族）和企业等。

3.3了解2

指对考试大纲范围内知识的回忆和再认，或者从具体事例中知道或举例说明对象的有关特征；

根据对象的特征，从具体情境中辨认或者举例说明对象。

1

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注：2.在本文件中，使用了一些词表述与上述术语同等水平的要求程度。包括：知道，说出，辨认，识别。

3.4熟悉3

指对考试大纲范围内的知识，知道概念的内涵以及内部各知识点之间的联系。在了解的基础上能

完整地叙述知识的全面含义，描述知识的特征和由来，阐述知识之间的区别和联系。

注：3.在本文件中，使用了一些词表述与上述术语同等水平的要求程度。包括：认识，理解，会。

3.5掌握4

考查在熟悉的基础上，综合使用已掌握知识的水平或运用到新的情境中，选择、创造适当的方法

解决问题的能力。掌握可以用三种形式来衡量：一是转换，即用自己的话或用与原先表达方式不同的

语言表达以及职业情景的变化灵活、准确地处理；二是解释，即对一项信息加以说明或概述；三是推

断，即估计将来的趋势（预期的后果）。

注：4.在本文件中，使用了一些词表述与上述术语同等水平的要求程度。包括：能，能够

4投资（理财）顾问概述

4.1职业级别

投资（理财）顾问分为两个级别：投资（理财）顾问、投资（理财）顾问（高级）。两