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个人投资理财基础知识作业指导书

TOC\o1-2\h\u25279第一章投资理财概述 3

26601.1投资理财的定义与目的 3

318691.2投资理财的基本原则 3

8411.3投资理财的方法与工具 4

20238第二章财务分析与规划 4

94572.1财务状况分析 4

109192.1.1资产分析 4

109012.1.2负债分析 4

169072.1.3收入分析 5

57842.1.4支出分析 5

261342.2理财目标设定 5

303042.2.1短期目标 5

221812.2.2中期目标 5

66872.2.3长期目标 5

71082.3财务规划步骤与方法 5

19932.3.1确定财务目标 5

126192.3.2制定预算计划 5

273322.3.3优化资产配置 5

246502.3.4风险管理 6

36092.3.5定期评估与调整 6

15607第三章存款与储蓄 6

74703.1存款产品种类与特点 6

135693.1.1定期存款 6

18753.1.2活期存款 6

147003.1.3零存整取 6

11883.1.4整存零取 6

103433.2储蓄技巧与策略 7

284293.2.1建立储蓄计划 7

324443.2.2选择合适的存款方式 7

308453.2.3利用储蓄工具 7

219563.2.4适时调整储蓄策略 7

203513.3存款与储蓄的风险与收益 7

66683.3.1风险 7

35433.3.2收益 7

2061第四章债券投资 7

268424.1债券的种类与特点 7

101394.2债券投资策略 8

65404.3债券投资的风险与收益 8

1032第五章股票投资 9

253075.1股票的种类与特点 9

35855.2股票投资策略 9

36825.3股票投资的风险与收益 10

15793第六章基金投资 10

155196.1基金的种类与特点 10

324376.1.1基金概述 10

29466.1.2基金种类 10

319656.1.3基金特点 11

283456.2基金投资策略 11

245306.2.1资产配置 11

120766.2.2定期定额投资 11

135976.2.3基金转换 11

295706.2.4定投策略 11

7956.3基金投资的风险与收益 11

4246.3.1基金投资风险 11

53496.3.2基金投资收益 12

10672第七章保险规划 12

200287.1保险的种类与作用 12

32007.1.1保险的种类 12

40777.1.2保险的作用 12

177067.2保险规划的原则与方法 13

144197.2.1保险规划的原则 13

291647.2.2保险规划的方法 13

268407.3保险产品的选择与评估 13

169237.3.1保险产品的选择 13

165587.3.2保险产品的评估 14

6286第八章黄金与贵金属投资 14

322768.1黄金与贵金属的种类与特点 14

36538.1.1黄金的种类与特点 14

171108.1.2贵金属的种类与特点 14

162238.2黄金与贵金属投资策略 15

240658.2.1投资渠道 15

237058.2.2投资策略 15

194058.3黄金与贵金属投资的风险与收益 15

35628.3.1风险 15

261978.3.2收益 15

22276第九章外汇投资 16

216539.1外汇市场概述 16

298809.1.1外汇市场的定义 16

293759.1.2外汇市场的参与者 16

88439.1.3外汇市场的交易特点 16

15219.2外汇投资策略 16

291959.2.1技术分析 16

242669.2.2基本面分析 17

270349.2.3量化交易 17

269929.2.4资产配置 17

37919.3外汇投资的风险与收益 17

243259.3.1外汇投资风险 17

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