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个人财务状况与资产负债统计表

序号

项目类别

项目名称

金额（元）

备注

1

资产

银行存款

2

资产

股票

3

资产

债券

4

资产

房产

5

资产

汽车

6

资产

其他

7

负债

房贷

8

负债

车贷

9

负债

信用卡

10

负债

其他

11

收入

工资

12

收入

投资收益

13

收入

其他

14

支出

生活费用

15

支出

教育支出

16

支出

医疗保健

17

支出

娱乐休闲

18

支出

其他

19

净资产

20

净资产

序号

项目分类

项目明细

金额

记录日期

备注

1

资产

现金及现金等价物

存放银行或手头现金

2

资产

银行存款

包括定期存款、活期存款等

3

资产

投资资产

如股票、基金、债券等

4

资产

房产

住宅、商业地产等

5

资产

汽车及交通工具

包括私家车、摩托车等

6

资产

保险

包括人寿保险、健康保险等

7

资产

其他资产

如珠宝、艺术品等

8

负债

房贷

住宅或商业房产贷款

9

负债

车贷

车辆贷款

10

负债

信用卡欠款

包括信用卡消费欠款

11

负债

其他负债

如助学贷款、个人消费贷款等

12

收入

工资收入

包括基本工资、奖金等

13

收入

投资收益

包括股票分红、债券利息等

14

收入

其他收入

如租金收入、遗产等

15

支出

居住支出

包括房租、物业费等

16

支出

食品支出

包括日常饮食消费

17

支出

交通支出

包括公共交通、私家车油费等

18

支出

休闲娱乐支出

包括旅游、购物等

19

支出

教育支出

包括学费、教材费等

20

支出

医疗保健支出

包括看病、药品费用等

21

支出

其他支出

包括礼物、捐款等

22

资产净值

总资产减去总负债的余额

序号

财务类别

财务项目

金额（元）

记录日期

描述

1

资产

银行储蓄

包括活期存款和定期存款

2

资产

投资基金

如股票、债券、货币市场基金等

3

资产

退休账户

如401(k)、IRA等

4

资产

房产价值

净估值（扣除房贷）

5

资产

汽车净值

现值减去未偿还贷款

6

资产

保险现金价值

人寿保险等现金价值

7

资产

其他

如珠宝、艺术品等

8

负债

房贷

包括按揭贷款等

9

负债

车贷

包括汽车贷款等

10

负债

信用卡

包括信用卡未结余额

11

负债

学生贷款

包括联邦和学生私人贷款

12

负债

其他贷款

如个人贷款等

13

收入

工资收入

包括薪水、奖金和加班费

14

收入

投资收益

如股息、利息收入等

15

收入

税收返还

包括个人所得税返还等

16

收入

其他收入

如遗产、副业收入等

17

支出

居住费用

包括租金、水电费等

18

支出

食品杂货

包括食物、饮料等

19

支出

交通费用

包括公共交通、私家车费用等

20

支出

休闲娱乐

包括旅游、娱乐等

21

支出

教育费用

包括学费、书籍费等

22

支出

医疗费用

包括医生费、药费等

23

净资产

总资产减去总负债