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企业年金转移个人申请书

一、基本信息

(1)本人姓名为XXX，身份证号码为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，目前就职于XXXX有限公司，担任XXX职位。自2010年加入该公司以来，我一直在该公司从事相关工作，对公司的企业年金制度有着深入的了解和认同。根据我国相关法律法规以及企业年金管理办法，我决定申请将原企业年金账户中的资金转移至新的企业年金账户。

(2)原企业年金账户中，截至2023年X月X日，账户余额为人民币XXXX元。账户中累计缴纳年限为XX年，期间缴纳金额共计人民币XXXX元。原企业年金账户的管理人为XXXX养老保险有限公司，账户投资组合为平衡型。在过去几年的投资运作中，账户收益情况良好，我对此表示满意。

(3)此次申请转移企业年金账户，主要基于以下几个原因：首先，随着我国企业年金制度的不断完善，我希望能将个人资金转移到更加便捷、灵活的新账户中，以便更好地进行资金管理和投资；其次，新企业年金账户提供的投资产品更加多样化，能够满足我不同阶段的理财需求；最后，新账户的管理服务更加贴心，能够为员工提供更加便捷的查询和操作体验。基于以上原因，我决定申请将原企业年金账户中的资金转移至新的企业年金账户。

二、转移原因说明

(1)随着我国企业年金制度的不断发展和完善，越来越多的企业开始重视员工福利，企业年金作为一项重要的补充养老保险，已经成为员工退休后的重要经济来源。根据最新统计数据，截至2023年，全国参加企业年金的人数已超过5000万人，企业年金基金累计结余超过2万亿元。在众多案例中，张先生因工作调动，从原企业转移至新企业，成功将原企业年金账户中的资金转移至新企业年金账户，使得他在新企业的退休生活得到了更稳定的保障。

(2)近年来，企业年金账户的灵活性和便捷性成为员工关注的焦点。新企业年金账户提供了多种投资组合，包括稳健型、平衡型、进取型等，以满足不同风险偏好的员工需求。以李女士为例，她在原企业年金账户中选择了稳健型投资组合，但由于工作变动，她希望在新企业年金账户中追求更高的收益。因此，她申请将原账户资金转移至新账户，并选择了进取型投资组合，以期获得更好的投资回报。

(3)随着我国金融市场的不断开放和金融产品的创新，企业年金账户的投资渠道日益丰富。例如，某企业员工王先生原企业年金账户仅限于国内股票和债券投资，而新企业年金账户则涵盖了境外投资、REITs、指数基金等多种投资产品。王先生通过将原账户资金转移至新账户，不仅拓宽了投资渠道，还降低了投资风险，提高了收益潜力。这一案例表明，转移企业年金账户已成为员工追求更高收益和更全面投资的重要途径。

三、原企业年金账户情况

(1)原企业年金账户自设立以来，已累计为员工提供养老保险服务超过10年。账户内资金累计结余达到人民币5亿元，覆盖员工人数超过2000人。在过去的五年中，账户平均年化收益率约为7.5%，远高于同期银行定期存款利率。例如，赵女士自2015年加入公司，截至2023年，她在原企业年金账户中的累计收益已超过人民币10万元，这为她的退休生活提供了有力的经济支持。

(2)原企业年金账户的投资策略以平衡风险和收益为目标，投资组合包括股票、债券、基金等多种金融产品。其中，股票投资占比约为40%，债券投资占比约为30%，基金投资占比约为30%。这种多元化的投资组合有助于分散风险，提高账户的长期稳健性。以张先生为例，他在原企业年金账户中持有约10万元的股票投资，在过去五年中，这部分投资为他带来了约3万元的收益。

(3)原企业年金账户的管理由专业的养老保险公司负责，公司拥有一支经验丰富的投资团队，能够根据市场变化及时调整投资策略。账户的透明度较高，员工可以随时查询账户余额、投资收益等信息。此外，账户还提供了多种增值服务，如健康体检、法律咨询等，旨在提升员工的生活品质。例如，李女士在原企业年金账户中享受到了公司提供的免费健康体检服务，这让她对企业的关怀感到十分温暖。

四、新企业年金账户情况

(1)新企业年金账户采用开放式管理模式，支持多种投资组合选择，包括保守型、稳健型、平衡型和进取型。账户内资金投资于国内外优质股票、债券、基金等多种金融产品，以满足不同风险偏好的员工需求。账户自成立以来，累计投资收益达到6%，员工可随时查询账户余额和投资详情。

(2)新企业年金账户提供个性化服务，员工可根据自身情况和需求，定制投资策略。账户设有线上服务平台，支持账户查询、交易、资讯等功能，操作简便，服务响应迅速。此外，账户还定期举办投资讲座，帮助员工提升金融素养。

(3)新企业年金账户的管理团队由资深金融专家组成，具备丰富的市场经验和专业知识。账户严格遵守相关法律法规，确保资金安全，为员工提供稳定的投资回报。同时，账户注重社会责任，积极参与公益项目，回馈社会。

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