毕马威全球技术报告：金融服务业洞察.pptx

毕马威全球技术报告：

金融服务业洞察

以数字化创新驱动增长

毕马威创·见不同

毕马威国际|

摘要

在巨大的成本压力下，金融服务机构应对不断变化的风险和客户需求，其中拥有竞争优势的是那些通过数字化转

型创造价值的公司。金融服务机构准备好通过数字创新实现前所未有的增长了吗？业界面临的压力与日俱增，如何回答这个问题可能决定成败。本报告主要目标读者是金融服务行业中希望利用技术提高运营效率并推动增长的首席执行官、首席信息官、首席技术官和高层管理人员。

当前，高通胀持续、地缘政治压力、监管环境的不确定性

以及全球经济增速放缓等多重因素叠加，正对金融服务业的发展构成挑战。利率波动抑制了消费支出和资产表现，合规和运营成本稳步增加，这些迫使业界高管重新审视企业增长策略。与此同时，金融服务机构还面临着创造价值和经营利润降低的压力。

在当前环境下，技术在企业运营中的重要性愈发突显。涵

盖资产管理、银行与资本市场和保险等行业的《毕马威2024年全球首席执行官展望》报告显示，上述行业公司的首席执行官仍继续聚焦利用数字化打磨商业模式。尽管经济不确定性持续，仍有81%的受访银行和保险业的首席执行官将生成式人工智能视为重点的投入方面；

本报告显示，金融服务业最有可能从人工智

能投资中受益。为了保持优势，金融服务机构必须摒弃封闭、短视的策略。这可能涉及在处理好旧有解决方案的基础上利用多种先进技术，以确保企业级的兼容。目标应该是打造一个有助降低业务复杂性并实现端到端客户体验变革的现代化且简单的架构。

KarimHaji

金融服务业全球主管合伙人

毕马威国际

资产管理行业中75%的受访首席执行官也持有同样观点。各

机构正借助于创新平台和系统降低成本、改善客户体验并提升业务韧性。

毕马威最新的调研报告融合了金融服务行业612名技术高管

（包括来自资产管理、银行和资本市场、保险、私募股权和房地产等领域的专业人士）的真知灼见，进一步揭示了技术在助力该行业发展方面的潜力。

毕马威全球技术报告：金融服务业洞察

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本调研发现，数据驱动的决策、人工智能赋能的解决方案和

旧有平台的现代化改造构成该行业应对策略的核心。面对不断变化的市场风险，金融服务机构最有可能利用以数据为中心的决策模式适应数字化转型。做出这种选择的受访者比例高出跨行业受访者平均水平5个百分点。在建立好合适的数据基础之后，人工智能可以作为一种强大的工具，帮助企业加快控制环境的现代化进程、预测变化带来的影响，并尽量减少偏离。

为了兑现在数据和人工智能方面的承诺，必须目标明确地进行拓展

生成式人工智能的兴起将改变金融服务业。它使金融机构能

够以前所未有的方式实现复杂任务的自动化并提升客户体验。金融服务业是最有可能从人工智能投入中获取回报的行业。然而，许多机构在尝试将人工智能全面融入自身业务时，仍然面临诸多问题。

通过创新和人工智能进行风险管理

风险加剧及监管严苛作为行业性固有挑战正催生金融服务行

业的创新需求。因此，该行业也最有可能从自身的网络安全、XaaS（一切即服务）和人工智能投入中获取回报。尽管这有助于推动进展，但风险和责任的不断变化仍对业界技术决策者构成重大影响。

从行业整体来看，通过部署云平台以简化数字化基础设施的

机构有所增加，且多达82%的受访机构在2024年重点投资了XaaS。

这种简化的主要好处之一是成本的降低。近三分之一的受访

者表示，公共云平台或XaaS技术已帮助有效降低了技术负债和总拥有成本（TCO）。

简化与现代化，打造可灵活适用的架构

金融服务机构正寻求通过系统的现代化以提升业务韧性并去

除无谓的复杂性。这些现代化方面的努力对于确保业务连续性至关重要。

我们的调研揭示，数字化领先企业为实现规模效益正采取的

关键行动主要有：借助生态系统以及基于多个人工智能能力集的用例、寻求从根本上改变（而非增量改进）端到端价值链来突破极限、开展数字化及数据方面的基础性投资。

主要发现

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