金融机构风险评估作业指导书.docVIP

金融机构风险评估作业指导书

TOC\o1-2\h\u567第一章风险评估概述 3

130541.1风险评估的定义与意义 3

531.1.1定义 3

20151.1.2意义 3

146241.2风险评估的基本原则 4

189551.2.1客观性原则 4

289121.2.2全面性原则 4

225931.2.3动态性原则 4

49931.2.4系统性原则 4

160291.3风险评估的方法论 4

218601.3.1风险识别 4

319151.3.2风险分析 4

266761.3.3风险评价 4

217431.3.4风险监控 5

18027第二章风险类型与识别 5

148112.1信用风险识别 5

315062.2市场风险识别 5

192732.3操作风险识别 6

112002.4混合风险识别 6

12532第三章风险评估流程与步骤 6

81313.1风险评估的流程设计 6

167703.1.1流程概述 6

54863.1.2流程设计 6

89933.2风险评估的步骤与方法 7

324693.2.1风险评估步骤 7

147873.2.2风险评估方法 7

188243.3风险评估的文档管理 7

62673.3.1文档分类 7

125563.3.2文档管理要求 7

57733.4风险评估的持续改进 7

230673.4.1改进目标 7

282053.4.2改进措施 8

9465第四章数据收集与处理 8

148464.1数据收集的原则与要求 8

223694.2数据处理的流程与方法 8

40534.3数据质量分析与控制 9

7184.4数据安全与保密 9

10832第五章风险评估模型与工具 9

292395.1风险评估模型的类型与选择 9

246225.1.1统计模型 10

6255.1.2机器学习模型 10

244825.1.3专家系统模型 10

89135.1.4模型选择 10

53575.2风险评估模型的建立与验证 10

265755.2.1模型建立 10

79315.2.2模型验证 10

101575.3风险评估工具的应用 11

25365.3.1数据挖掘工具 11

65155.3.2风险量化工具 11

16765.3.3风险预警工具 11

288695.4模型与工具的持续优化 11

203495.4.1数据更新 11

13675.4.2模型调整 11

120855.4.3技术更新 11

192095.4.4经验积累 11

307705.4.5合规性审查 11

18426第六章风险评估结果分析与报告 11

18676.1风险评估结果的分析方法 11

245886.1.1定量分析 12

270336.1.2定性分析 12

188666.2风险评估报告的撰写 12

190976.2.1报告结构 12

240626.2.2报告撰写要求 12

134316.3风险评估报告的提交与审批 13

179886.3.1提交流程 13

152686.3.2审批要求 13

235146.4风险评估报告的跟踪与反馈 13

143726.4.1跟踪管理 13

293626.4.2反馈机制 13

564第七章风险控制与应对策略 13

199367.1风险控制的基本原则 13

54297.2风险应对策略的制定 14

136527.3风险控制与应对的实施 14

212637.4风险控制与应对的持续优化 15

7750第八章风险评估的合规性要求 15

131458.1风险评估的法律法规要求 15

92588.1.1法律法规概述 15

176728.1.2法律法规对风险评估的要求 15

159158.2风险评估的内部控制要求 15

241938.2.1内部控制概述 15

157298.2.2内部控制对风险评估的要求 15

305208.3风险评估的合规性检查 16

171008.3.1合规性检查概述 16

161968.3.2合规性检查对风险评估的要求 16

37008.4风险评估的合规性