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金融行业细分领域介绍

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银行业

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保险业

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信托业

04

证券业

05

租赁业

银行业

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商业银行

商业银行通过吸收公众存款，为贷款和其他投资提供资金来源。存款种类包括活期存款、定期存款、储蓄存款等。

存款业务

商业银行根据客户需求，以贷款形式为客户提供资金，贷款种类包括个人贷款、企业贷款、房地产贷款等。

商业银行需建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和控制，以确保业务稳健发展。

贷款业务

商业银行通过代理、信托、担保等方式，为客户提供多元化的金融服务，如代理收付款、信用证、银行承兑汇票等。

中间业务

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风险管理

政策性银行

政策性贷款

政策性银行根据国家政策和经济发展需要，向特定领域或行业提供贷款，如农业、基础设施建设等。

政策性担保

政策性银行为符合条件的企业或项目提供担保，降低其融资成本，提高其融资能力。

政策性投资

政策性银行通过直接投资或参与股权投资等方式，支持国家重点项目或产业发展。

政策性金融服务

政策性银行还提供包括咨询、顾问等政策性金融服务，帮助企业和项目获得政策支持和优惠。

主要从事证券承销、企业融资、并购重组等金融活动，为客户提供资本市场服务。

以信托为主要业务形式，为客户提供资产托管、投资理财等服务。

通过租赁方式为客户提供设备、飞机等固定资产的融资服务。

提供典当服务，为客户提供短期资金周转的解决方案。

其他银行业机构

投资银行

信托公司

金融租赁公司

典当行

保险业

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定义与分类

人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。人身保险包括人寿保险、伤害保险、健康保险三种。

人身保险

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人寿保险

以被保险人的寿命为保险标的，以被保险人的生存或死亡为给付保险金条件的人身保险。

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伤害保险

以被保险人因遭受意外伤害造成死亡、残疾为给付保险金条件的人身保险。

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健康保险

以被保险人的身体为保险标的，使被保险人在疾病或意外伤害所致伤害时发生的医疗费用或收入损失获得补偿的一种人身保险。

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财产保险

财产保险种类

包括企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险、国内货物运输保险、船舶保险等。

赔偿方式

财产保险的赔偿方式主要是按照实际损失进行赔偿，通常以受损财产的当时市场价值或重置价值为限。

定义与分类

财产保险是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。

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定义与功能

再保险市场是再保险商品交换关系的总和或再保险商品供给与需求关系的总和。在再保险市场上，交易的对象是再保险人为原保险人所面临的保险风险提供的各种再保险保障。

再保险市场

再保险市场参与者

主要包括原保险人、再保险人、再保险经纪人等。

再保险市场的作用

通过再保险，原保险人可以将风险进一步分散，提高承保能力，稳定经营成果。

信托业

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信托业务概述

信托定义

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理或者处分的行为。

信托种类

根据信托财产的性质和信托目的的不同，信托可以分为资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托等。

信托功能

信托具有财产管理、风险隔离、资产增值、税务筹划、社会公益等多种功能。

信托公司推出的各类信托计划或信托产品，如集合资金信托计划、单一资金信托计划、财产权信托等。

信托产品

信托公司提供的信托服务包括信托咨询、信托方案设计、信托财产管理、信托收益分配等。

信托服务

信托产品具有灵活性高、投资领域广泛、风险隔离等特点，能够满足不同投资者的需求。

信托特色

信托产品与服务

信托业监管政策

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信托业的监管主体为中国银保监会，负责对信托公司的业务活动进行监督管理。

银保监会制定了一系列信托业监管政策，包括信托公司管理办法、信托产品管理办法、信托公司治理指引等，以规范信托公司的业务行为，保护投资者利益。

信托业协会作为行业自律组织，也制定了行业规范和自律公约，促进信托业的健康发展。

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监管主体

监管政策

行业自律

证券业

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证券市场的作用

解决资本供求矛盾和流动性问题，实现筹资与投资对接，调节货币资金运动，对经济运行有重要影响。

广义的证券市场

包括所有证券发行和交易的场所，涵盖资本证券市场、货币证券市场和商品证券市场。

狭义的证券市场

指最活跃的证券市场，是股票、债券、商品期货等证券产品发行和交易的场所。

证券市场概述

证券经纪业务

代理客户买卖证券，提供交易通道和服务。

投资银行业务

帮助企业进行证券发行、上市、并购等业务，提供融资和资本运作服务。

资产管理业务

为客户管理资产，实现资产增值，包括公募基金、私募基金等。

证券自营业务

证券公司利用自