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基金从业资格考试知识点归纳试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金管理人的职责？

A.筹集基金份额

B.投资管理

C.基金份额登记

D.基金信息披露

2.下列关于开放式基金的说法，正确的是：

A.开放式基金可以随时申购和赎回

B.开放式基金的份额固定

C.开放式基金的净值每天只有一个

D.开放式基金的基金份额可以在二级市场交易

3.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的投资运作

C.负责基金份额的登记

D.负责基金的投资决策

4.以下哪项不是基金投资的风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.基金管理人的道德风险

5.下列关于基金投资策略的说法，正确的是：

A.分散投资可以完全消除风险

B.价值投资策略强调长期持有

C.成长投资策略关注企业的盈利能力

D.收益投资策略注重短期收益

6.以下哪项不是基金销售人员的职责？

A.向投资者介绍基金产品

B.协助投资者完成申购和赎回

C.提供投资建议

D.监督基金管理人的投资运作

7.以下关于基金信息披露的说法，正确的是：

A.基金信息披露可以完全消除投资风险

B.基金信息披露应当真实、准确、完整

C.基金信息披露应当及时、公平

D.基金信息披露应当保密

8.以下哪项不是基金投资决策的依据？

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金投资策略

D.基金投资组合

9.以下关于基金份额的说法，正确的是：

A.基金份额代表投资者对基金资产的所有权

B.基金份额的持有者可以参与基金的投资决策

C.基金份额的持有者可以随时要求赎回

D.基金份额的持有者可以转让基金份额

10.以下哪项不是基金管理人的义务？

A.严格遵守法律法规

B.保守基金秘密

C.公平对待所有投资者

D.负责基金的投资决策

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资的风险包括：

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.政策风险

2.基金投资策略包括：

A.价值投资策略

B.成长投资策略

C.收益投资策略

D.分散投资策略

3.基金管理人的职责包括：

A.筹集基金份额

B.投资管理

C.基金份额登记

D.基金信息披露

4.基金销售人员的职责包括：

A.向投资者介绍基金产品

B.协助投资者完成申购和赎回

C.提供投资建议

D.监督基金管理人的投资运作

5.基金投资决策的依据包括：

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金投资策略

D.基金投资组合

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资风险可以通过分散投资来完全消除。（）

2.基金份额的持有者可以参与基金的投资决策。（）

3.基金信息披露应当保密。（）

4.基金管理人的道德风险是基金投资的主要风险之一。（）

5.基金投资决策的依据包括基金投资组合。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C

2.A

3.C

4.D

5.B

6.D

7.B

8.D

9.A

10.D

二、多项选择题

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABC

5.ABCD

三、判断题

1.×

2.×

3.×

4.√

5.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的主要职责。

答案：基金管理人的主要职责包括：负责基金的投资管理，根据基金合同和招募说明书制定投资策略，选择合适的投资标的，进行投资决策；负责基金资产的保管，确保基金资产的安全；负责基金份额的登记，记录基金份额的变动情况；负责基金的投资信息披露，向投资者提供基金净值、投资组合等信息；以及法律法规规定的其他职责。

2.解释基金销售人员的职责，并说明其在基金销售过程中的重要性。

答案：基金销售人员的职责包括：向投资者介绍基金产品，包括基金的特点、投资策略、风险收益等；协助投资者完成申购和赎回，提供相关手续的指导和服务；提供投资建议，根据投资者的风险承受能力和投资目标，推荐合适的基金产品；解答投资者的疑问，提供专业的咨询服务。基金销售人员的重要性在于，他们是连接投资者和基金产品的桥梁，通过他们的专业知识和服务，可以帮助投资者更好地了解基金产品，选择适合自己的投资方案，从而提高投资效率和收益。

3.简述基金投资中流动性风险的表现形式及其防范措施。

答案：流动性风险是指基金在投资过程中，由于市场流动性不足，导致基金无法以合理价格及时买卖资产，从而可能影响基金净值的风险。表现形式包括：基金无法在短期内以合理价格卖出资产，导致净值下跌；基金赎回压力增大，