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2024年投资咨询工程师真题回顾试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于投资咨询工程师的主要职责？

A.提供投资建议

B.分析市场趋势

C.进行法律咨询

D.管理投资组合

2.投资咨询工程师在制定投资策略时，以下哪项不是需要考虑的因素？

A.投资者的风险承受能力

B.投资目标

C.投资期限

D.投资者的情绪状态

3.以下哪项不是衡量投资组合业绩的指标？

A.收益率

B.风险调整后收益

C.投资组合的规模

D.投资组合的波动性

4.以下哪项不是投资咨询工程师在分析市场趋势时常用的工具？

A.技术分析

B.基本面分析

C.心理分析

D.宏观经济分析

5.投资咨询工程师在为客户推荐投资产品时，以下哪项不是需要考虑的因素？

A.投资者的投资目标

B.投资者的风险承受能力

C.投资产品的历史业绩

D.投资者的年龄

6.以下哪项不是投资咨询工程师在评估投资风险时常用的方法？

A.风险价值（VaR）

B.风险调整后收益

C.风险敞口

D.投资组合的规模

7.投资咨询工程师在为客户制定投资计划时，以下哪项不是需要考虑的因素？

A.投资者的投资目标

B.投资者的风险承受能力

C.投资者的投资期限

D.投资者的职业

8.以下哪项不是投资咨询工程师在分析投资产品时需要关注的信息？

A.投资产品的历史业绩

B.投资产品的费用结构

C.投资产品的投资策略

D.投资者的个人喜好

9.投资咨询工程师在为客户提供投资建议时，以下哪项不是需要考虑的因素？

A.投资者的投资目标

B.投资者的风险承受能力

C.投资者的投资期限

D.投资者的家庭状况

10.以下哪项不是投资咨询工程师在评估投资组合业绩时常用的指标？

A.收益率

B.风险调整后收益

C.投资组合的规模

D.投资组合的波动性

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.投资咨询工程师在制定投资策略时，需要考虑的因素包括：

A.投资者的风险承受能力

B.投资目标

C.投资期限

D.投资者的情绪状态

2.投资咨询工程师在分析市场趋势时，常用的工具包括：

A.技术分析

B.基本面分析

C.心理分析

D.宏观经济分析

3.投资咨询工程师在评估投资风险时，常用的方法包括：

A.风险价值（VaR）

B.风险调整后收益

C.风险敞口

D.投资组合的规模

4.投资咨询工程师在为客户推荐投资产品时，需要考虑的因素包括：

A.投资者的投资目标

B.投资者的风险承受能力

C.投资产品的历史业绩

D.投资者的年龄

5.投资咨询工程师在评估投资组合业绩时，常用的指标包括：

A.收益率

B.风险调整后收益

C.投资组合的规模

D.投资组合的波动性

三、判断题（每题2分，共10分）

1.投资咨询工程师的主要职责是提供投资建议。（）

2.投资咨询工程师在分析市场趋势时，不需要考虑投资者的风险承受能力。（）

3.投资咨询工程师在评估投资风险时，风险价值（VaR）是一个常用的方法。（）

4.投资咨询工程师在为客户推荐投资产品时，需要考虑投资者的投资目标。（）

5.投资咨询工程师在评估投资组合业绩时，收益率是一个重要的指标。（）

6.投资咨询工程师在分析投资产品时，不需要关注投资产品的费用结构。（）

7.投资咨询工程师在为客户提供投资建议时，需要考虑投资者的投资期限。（）

8.投资咨询工程师在评估投资组合业绩时，投资组合的规模是一个重要的指标。（）

9.投资咨询工程师在制定投资策略时，需要考虑投资者的投资目标。（）

10.投资咨询工程师在分析市场趋势时，不需要考虑宏观经济分析。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C2.D3.C4.C5.D6.C7.D8.D9.D10.D

二、多项选择题

1.ABC2.ABD3.ABC4.ABC5.ABD

三、判断题

1.√2.×3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.×

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：请简述投资咨询工程师在评估投资者风险承受能力时，通常会采用哪些方法？

答案：投资咨询工程师在评估投资者风险承受能力时，通常会采用以下方法：

-风险承受度问卷：通过一系列问题了解投资者的投资经验、财务状况、投资目标、投资期限和风险偏好。

-风险承受能力评分：根据问卷结果，结合投资者的年龄、收入、资产状况等因素，对投资者的风险承受能力进行评分。

-风险容忍度分析：分析投资者在过去投资经历中的风险承受行为，以判断其当前的风险容忍度。

-风险偏好访谈