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投资规划;课程概述;第一部分:投资规划基础;什么是投资规划?;投资规划的重要性;投资规划的基本原则;个人投资者画像;投资目标设定;风险承受能力评估;时间视野的重要性;第二部分:投资工具和资产类别;常见投资工具概览;股票投资;债券投资;共同基金;ETF(交易所交易基金);房地产投资;另类投资;现金和现金等价物;第三部分:资产配置策略;什么是资产配置?;战略性资产配置;战术性资产配置;现代投资组合理论;资产配置模型;生命周期资产配置;多元化策略;第四部分:投资策略和技巧;价值投资vs成长投资;被动投资vs主动投资;美元成本平均法;再平衡策略;税收效率投资;杠杆投资;对冲策略;第五部分:风险管理;投资风险类型;风险度量方法;分散化降低风险;止损策略;投资组合保险;第六部分:投资规划实施;制定投资政策声明;选择合适的投资渠道;投资组合构建步骤;投资组合管理;投资记录保持;第七部分:特殊情况下的投资规划;退休投资规划;教育投资规划;遗产规划中的投资考虑;创业投资规划;第八部分:投资绩效评估;绩效评估指标;基准比较;归因分析;第九部分:投资规划中的常见错误;行为金融学陷阱;避免投资规划误区;
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