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2024年基金从业资格重要提示试题及答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金投资组合中的主要风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.财务风险

2.基金份额净值在基金合同生效后首次计算的时间点通常为：

A.上市交易日

B.合同签署日

C.开放日

D.设立登记日

3.以下哪项不是货币市场基金的投资范围？

A.国债

B.企业短期债券

C.中央银行票据

D.普通股票

4.下列关于封闭式基金的说法错误的是：

A.封闭式基金份额固定，基金存续期间基金规模不变

B.封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系影响

C.封闭式基金的交易时间与股票交易时间相同

D.封闭式基金在存续期内不进行分红

5.下列关于开放式基金的说法正确的是：

A.开放式基金的交易价格主要受基金资产净值影响

B.开放式基金份额可随时申购和赎回

C.开放式基金在存续期内进行定期分红

D.开放式基金的交易时间与股票交易时间不同

6.以下哪项不是基金管理人的职责？

A.筹集基金资产

B.管理基金资产

C.决定基金投资策略

D.对基金投资者进行风险评估

7.下列关于基金销售机构的说法错误的是：

A.基金销售机构是指专门从事基金销售业务的机构

B.基金销售机构可以是银行、证券公司、保险公司等

C.基金销售机构必须具备相应的业务资格

D.基金销售机构负责基金产品的销售和投资者服务

8.以下哪项不属于基金投资组合的主要风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.信用风险

9.基金管理人在基金合同期限内，不得擅自变更以下哪项内容？

A.基金投资策略

B.基金资产配置

C.基金托管人

D.基金管理人

10.以下哪项不是基金投资决策的主要依据？

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.市场行情

D.投资者需求

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资组合的主要风险包括：

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.信用风险

E.操作风险

2.基金管理人的主要职责包括：

A.筹集基金资产

B.管理基金资产

C.决定基金投资策略

D.对基金投资者进行风险评估

E.向基金投资者提供投资建议

3.基金销售机构在基金销售过程中应遵守以下原则：

A.公开、公平、公正

B.诚实守信

C.专业规范

D.客户至上

E.保护投资者利益

4.基金投资组合的收益来源主要包括：

A.市场收益

B.资产收益

C.收益再投资

D.管理费用

E.销售费用

5.以下哪些行为属于基金投资风险？

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.操作风险

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资组合的风险与收益成正比。（）

2.基金管理人在基金合同期限内，可以随时变更基金投资策略。（）

3.基金销售机构在基金销售过程中，可以向投资者承诺基金收益。（）

4.基金投资者在进行基金投资时，应根据自己的风险承受能力选择合适的基金产品。（）

5.基金投资组合的收益主要来源于基金管理人的管理费用。（）

6.基金投资组合的收益主要来源于基金资产的增值。（）

7.基金投资者在申购基金时，需要支付申购费用。（）

8.基金投资者在赎回基金时，需要支付赎回费用。（）

9.基金管理人在基金合同期限内，不得擅自调整基金资产配置。（）

10.基金投资者在进行基金投资时，可以随时申购和赎回基金份额。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述基金投资组合管理的基本原则。

答案：基金投资组合管理的基本原则包括风险分散原则、资产配置原则、投资策略原则、成本控制原则和持续监控原则。风险分散原则要求投资者在投资组合中分散投资以降低风险；资产配置原则要求根据投资者的风险承受能力和投资目标进行资产分配；投资策略原则要求制定明确的投资策略并严格执行；成本控制原则要求降低投资成本以提高投资效率；持续监控原则要求定期评估投资组合的表现并及时调整。

2.题目：解释基金托管人的角色和职责。

答案：基金托管人是基金管理人的合作伙伴，负责保管基金资产，确保基金资产的安全和合规。基金托管人的主要职责包括：保管基金资产，包括现金、股票、债券等；监督基金管理人的投资行为，确保其符合基金合同和法律法规的要求；核算基金资产净值，向投资者提供净值信息；处理基金赎回、分红等日常业务；编制基金财务报告，确保其真实、准确、完整。

3.题目：阐述基金销售过程中投资者教育的重要性。

答案：投资者教育在基金销售过程中至关重要，原因如下：