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金融机构反洗钱合规体系建设指南

目录

金融机构反洗钱合规体系建设指南（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

内容概括．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

理解金融机构反洗钱合规的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

2.1反洗钱的意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

2.2法律法规要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.3风险管理需求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

分析金融机构面临的反洗钱合规挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

3.1内外部环境变化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

3.2技术发展对合规的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

3.3公司内部制度与实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

设计金融机构反洗钱合规策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

4.1定位目标客户群体．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

4.2明确合规职责分工．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

4.3制定具体操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

实施金融机构反洗钱合规措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

5.1建立健全内控体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

5.2加强员工培训与教育．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

5.3强化监控系统建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

持续改进金融机构反洗钱合规工作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

6.1定期评估合规效果．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

6.2根据风险变化调整策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

6.3推动国际合作与交流．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

结论与展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

7.1总结要点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

7.2展望未来．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

金融机构反洗钱合规体系建设指南（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

内容概览．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

1.1反洗钱合规体系建设的背景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

1.2反洗钱合规体系的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

合规体系建设原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.1基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.2法规遵循原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

2.3风险为本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

组织架构与职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

3.1组织架构设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

3.2人员配置与培训．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

3.3职责分工与协作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

风险评估与识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

4.1风险评估流程．．．．．．．．．．．．．．