华泰证券团队长培训.pptVIP

提供安全感-人文营销01王太太您好！您说得没错，投资一定有风险，但是没有风险就没有利润，这是相对的。我的客户分成两种，一种是能承受较高风险的，我会帮助他选择几支好股票，同时随时注意这些股票的走势，如果出现了风险，把它卖掉换成钞票就好了。另一种是不能承受任何风险的，我会帮客户建议比银行利还高几个百分点的安全投资组合，您是属于哪一种呢？让我来为你做个投资人风险测试吧！02激发责任感-人文营销张小姐您好！您知道吗，养育一个小孩到大学毕业要花多少钱？专家说要80万呢！如果还要栽培小孩出国念书，那就远远超过100万了。我们有很多家长到了孩子要用钱的时候觉得很尴尬，其实，提早为小孩做高等教育基金准备是很有必要的。我帮我的一个客户作了一个教育金计划投资组合，年平均收益约百分之十，投资五十万，大约七年就可以变成100万了！激发责任感-人文营销吴院长，你发现没，现代的年轻人不管学业就业都竞争的利害，如果将来不靠子女养活，也不靠退休金，想要和您夫人过一个有尊严的老年生活，我们必须要为自己和老伴提早规划一笔养老金，我有很多像您一样年纪的客户，我擅长的就是退休金规划，您想拥有一个300万的退休金规划吗？全体学员练习1人文营销话术设计2发挥创造力、想象力3这个测验很重要全心投入激发自己潜能！4人文营销话术设计十分钟自选一个主题激发责任感提供安全感创造真实感010203.新股民.退休高级人士01.老股民.企业负责人02.知名成功人士.家庭主妇03.财务总监.亲戚朋友同学04.高收入白领.其他………05测验：自选模拟对象！011，请将手机调整到计算器022，请打开讲义附页终值系数对照表理财投资规划实践随堂测验：小王想现金一次付清买一部经济型小汽车代步需花10万元，目前只有5万元可动用，每月可存2500元，需要___月后才能实现，若想提前1年后购置，则每个月要存______元才可如期成行?短期规划导入固定收益型品种，有哪些呢？随堂测验答案（目标需要10万元-目前已有5万元）÷每月储蓄2500元=20个月后可以实现（目标需要10万元-目前已有5万元）÷8个月=每月需存6250元导入固定收益型品种是？。通货膨胀认识自己的投资性格目前的可投资额投资报酬率的高低风险承受能力未来的年储蓄能力中长期理财规划中长期理财规划需要考虑目前的可投资额x复利终值系数+未来的年储蓄能力x年金终值系数=理财目标额所谓复利终值，就是以复利计算的本利和。所谓年金终值，可用来计算每月应投资多少钱才能累积至理财目标年限时，届时应有的金额理财目标额如何计算？本利和=本金x（1+r）nn=期数r=投资报酬率、利率或通货膨胀率1（1+r）n=复利终值系数2举例：3定存到期10万元拿去投资基金，若平均投资报酬率为12%，5年后可累积的金额为：410万元x（1+12%）5=10万元x1.762=17.62万元5中期规划导入稳健型品种，有哪些呢？随堂测验：小王夫妻婚后租屋建立家庭，小两口计划5年后在市郊买房不再看房东脸色，现有资金20万元可投资，假设平均报酬率为8%，5年后可累积的金额是_______元？随堂测验答案20万x（1+8%）5=20万x1.4693=293,860元5年后可累积的金额是293,860元导入稳健型品种是？。两室户够吗？所幸夫妻俩每月扣除家庭开销还能再投资2000元平均报酬率仍是8%，5年后共可累积的金额是？这个时候年金终值的计算法就派上用场了！年金终值系数=（1+r）n–1每月扣除家庭开销还能再投资2000元,每月投资额x12x年金终值系数=届时应有的理财目标额r平均报酬率仍是8%，5年后共可累积的金额是？r=投资报酬率n=投资年数123456随堂测验随堂测验答案2000元x12x(（1+8%）5–1)=140,798元r293,860元+140,798元=434,658元经过理财顾问的协助，小王夫妻5年后顺利脱离无壳蜗牛一族！随堂测验小王夫妻两年后喜获麟儿，考虑到18年后小孩竞争激烈以及高等教育费用昂贵，计划开始进行子女高等教育基金规划。假设以