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汇总运营管理部练习卷含答案

1.与人行国库集中支付清算额度对账频次为（）。

A、日

B、旬

C、月

D、季度

【正确答案】：C

2.（）模式是指定辖内一家在人民银行具有独立提款权的法人机构，负责本市其他法人机构的现金供应。

A、委托代理

B、市级代理

C、专人代理

D、独立

【正确答案】：A

3.《民法典》规定，当事人采用合同书形式订立合同的，自当事人均签名、盖章或者（）时合同成立，但是法律另有规定的除外。

A、电话确认

B、电子邮件确认

C、按指印

D、微信确认

【正确答案】：C

4.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上（含）、外币等值()万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。

A、200,20

B、200,10

C、50,5

D、50,10

【正确答案】：A

5.网点会计主管对智慧柜员机现金和重要空白凭证，每月查库不少于()次。

A、1

B、2

C、3

【正确答案】：A

6.()业务是由收款行发起，经收款清算行发送小额支付系统，小额支付系统将业务信息经付款清算行转发付款行；付款行按规定时限发出回执信息，小额支付系统轧差后，将回执信息经收款清算行转发收款行。

A、贷记业务

B、借记业务

C、即时转账业务

D、集中代收付业务

【正确答案】：B

7.营业网点应每（）组织员工进行一次安全教育培训，登记《营业网点安全管理工作日志》。

A、天

B、周

C、半月

D、月

【正确答案】：B

8.员工关联账户禁止事项中，禁止员工通过个人手机号码与（）的个人账户建立网上银行、手机银行的动态密码通知的签约关系。

A、自己在他行

B、自己的直系亲属在他行

C、自己在本行

D、非直系亲属（包括客户）

【正确答案】：D

9.大额支付系统的业务截止时间是：()

A、17点00分

B、17点15分

C、17点30分

D、20点30分

【正确答案】：B

10.银行汇票的提示付款期限自出票日起()，持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。

A、10天

B、一个月

C、三个月

D、六个月

【正确答案】：B

11.()应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

A、董事会

B、高级管理层

C、监事会

D、专门委员会

【正确答案】：B

12.()是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

A、背书连续

B、承兑

C、前手

D、后手

【正确答案】：B

13.书面挂失时选择不止付的，该账户仍可在()等渠道办理不需存款凭证的付款业务。

A、柜面

B、自助设备

C、智e通

D、农金通

【正确答案】：C

14.跨年度发现错账，应填制（）凭证，经会计主管审查、批准后办理冲正。

A、蓝字反方向

B、红字反方向

C、蓝字同方向

D、红字同方向

【正确答案】：A

15.银行保险机构承担案件管理的（）。

A、主体责任

B、主要责任

C、客体责任

D、重要责任

【正确答案】：A

16.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，营业机构应履行以下告知义务：被收缴人对被收缴货币的真伪存有异议，可自收缴之日起（）个工作日内持收缴凭证直接或通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请；被收缴人对作出有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内持收缴凭证向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。

A、2,30

B、3,30

C、2,60

D、3,60

【正确答案】：D

17.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，（）建立客户（）制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A、可以；尽职识别

B、必须；尽职识别

C、应当；尽职识别

D、应当；尽职调查

【正确答案】：D

18.表内科目采用（）记账法，表外科目采用（）记账法。

A、复式、单式

B、单式、复式

C、双向、单向

D、单向、双向

【正确答案】：A

19.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）

A、?直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D、公司的高级管理人员。

【正确答案】：B

20.以下说法错误的是()。

A、?反洗钱宣传只针对一般员工，不