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运营（泗阳）试卷含答案

1.交付是指票据（）当事人将电子商业汇票发送给受让人，受让人签收的行为。

A、持票人

B、当事人

C、付款人

D、出票人

【正确答案】：B

2.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）承担受委托付款的责任，对持票人或收款人（）承担付款的责任。

A、不再、再

B、不再、不再

C、再、再

D、再、不再

【正确答案】：B

3.A农商行营业部2015年8月3日签发了申请人为甲公司，收款人为乙公司的银行汇票一张，当日，甲公司将汇票交给了乙公司，并填写了实际结算金额。乙公司将该汇票背书转让给丙公司。2015年8月5日，该张汇票申请人持该汇票原件到A农商行营业部填写了因交易取消将汇票退回的申请。A农商行营业部审核后将该汇票做未用退回处理，并将汇票款项转回甲公司账户。后丙公司以汇票遗失为由申请了公示催告，得知该汇票已被银行做未用退回处理，遂起诉A农商行主张自身票据权利，要求银行承担票据付款责任。有关该案例下列说法不正确的是（）。

A、该汇票不能作未用退回处理

B、申请人持有了该汇票原件，即代表其享有票据权利

C、A农商行营业部因未尽审查义务而导致错付给申请人，票据关系并不因此而消灭，银行对此承担责任

D、单纯的票据交付实现不了票据权利的转移

【正确答案】：B

4.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币正面中部面额数字调整为（）面额数字。

A、光彩油墨

B、光彩光感

C、光感油墨

D、光彩光变

【正确答案】：D

5.对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，收单机构应当至少保存至收单服务终止后（）年。

A、3

B、5

C、7

D、10

【正确答案】：B

6.以下（）制度，不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的制定依据。

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《中华人民共和国反恐怖主义法》

【正确答案】：C

7.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：()

A、B、现场调查

C、非现场调查

D、主动调查

E、被动调查

【正确答案】：B

8.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

【正确答案】：A

9.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年

A、B、1997

C、1992

D、2013

E、1990

【正确答案】：B

10.人民银行副省级城市中心支行以上分支机构可以根据辖区内业务发展情况和监管需要，授权人民银行地市中心支行及以下分支机构，结合本通知规定对辖区内收单机构采取针对性管理措施。

A、省级城市中心支行

B、副省级城市中心支行

C、地市级城市中心支行

D、县级分支行

【正确答案】：B

11.中国人民银行可以根据需要，为金融机构开立账户，但不得对金融机构的账户（）。

A、贷款

B、透支

C、贴现

D、转贴现

【正确答案】：B

12.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）内向人民银行当地分支机构报告。

A、2个工作日

B、3个工作日

C、5个工作日

D、7个工作日

【正确答案】：A

13.（）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A、B、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

C、禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

D、打击跨国有组织犯罪公约

E、反腐败公约

【正确答案】：B

14.对票据和结算凭证上的其他记载事项，可以更改，更改时应当由()在更改处签章证明。

A、出票人

B、原记载人

C、收款人

D、出票银行

【正确答案】：B

15.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金（）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。

A、双边金额累计达到5万元（含）；7个日工作日

B、单边金额累计达到5万元（含）；7日

C、单边金额累计达到5万元（含）；7个日工作日

D、双边金额累计达到5万元（含）；7日

【正确答案】：D

16.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）

A、B、客户洗钱风险分类是客户身份识别的