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继续教育练习测试题附答案

1.系统对贷款状态是()贷款才能办理贷款核销。

A、非应计

B、应计

C、逾期

D、损失

【正确答案】：A

2.营业网点应每（）对营业办公场所进行全面安全检查。

A、天

B、周

C、半月

D、月

【正确答案】：A

3.利用农村商业银行贷款买卖彩票、股票、期货、理财产品等的，给予有关责任人（）处分。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、记大过至开除处分

【正确答案】：D

4.内部账户的账号共（）。

A、25位

B、21位

C、19位

D、16位

【正确答案】：A

5.应急演练的基本任务是检验、评价和（）应急能力。

A、保持

B、论证

C、协调

D、保护

【正确答案】：A

6.营业机构凭证库存按（）的用量掌握

A、1个月

B、10天

C、20天

D、1周

【正确答案】：A

7.根据《银行函证及回函工作操作指引》，对银行询证函（格式一），如果被审计单位的文件记录或管理层提供的信息中显示其与银行业金融机构之间没有此等交易或余额，但注册会计师认为需要就此获得银行业金融机构确认时，注册会计师应在每个对应栏目内填写（）

A、留白

B、填写“无”

C、用斜线划掉

【正确答案】：B

解析：?202208新增

8.单位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）万元。

A、0.5万元

B、1万元

C、5万元

D、10万元

【正确答案】：B

9.根据《反洗钱业务操作明白纸（2023年版）》中关于客户的尽职调查工作要求，被有权机关刑事冻结、扣划的客户风险等级一般应调整至（）。

A、较低风险

B、一般风险

C、较高风险

D、高风险

【正确答案】：C

10.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），重点监督按日进行，原则上应在补录后()个工作日内完成。

A、1

B、2

C、3

D、5

【正确答案】：D

11.农商行持卡人赵某与A公司签定合约，合约规定A按期付息给赵某，赵某一年内不可取回该款项。赵某随即pos支付20万元给A公司，5个月后，赵某向开户机构称该交易为欺诈，A公司负责人因涉案已拘捕，要求退单，开户机构的正确处理是（）。

A、发起退单申请

B、建议客户通过司法途径

C、联系A公司，协助客户解决

D、联系收单机构

【正确答案】：B

12.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A、登记

B、核对并登记

C、核对

D、核对或登记

【正确答案】：B

13.《民法典》规定，当事人采用合同书形式订立合同的，自当事人均签名、盖章或者（）时合同成立，但是法律另有规定的除外。

A、电话确认

B、电子邮件确认

C、按指印

D、微信确认

【正确答案】：C

14.柜员通过内部户发起的小额渠道汇款形成退回待查的，当日选择“撤销”处理（无特殊处理），则资金挂账在（）。

A、小额支付资金往来账户

B、待处理小额支付款项账户

C、待处理小额错账调整款项账户

D、客户账

【正确答案】：C

15.个人客户由他人代理现金存款单笔金额人民币（）之间的，营业机构应通过核对代理人的有效身份证件或户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、公安部门出具的户籍证明、工作证、学生证等其他能证明身份的有效证件或证明文件，或者代理人口述本人身份证号码等方式确认代理人身份，登记代理人的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件种类、号码，并留存代理人出示身份证件或者身份证明文件的复印件或影印件，以及业务办理场景照作会计凭证附件。

A、1万元（含）至2万元

B、2万元（含）至5万元

C、1万元（含）至5万元（不含）

D、5万元（含）至10万元

【正确答案】：C

解析：?202204新增

16.已贴现票据通过（）形式背书

A、纸质

B、电子

C、纸质或电子

D、以上均可

【正确答案】：B

17.档案保管机构应设置专用会计档案室（柜），保管会计档案。会计档案管理人员发生变动，应及时（）。

A、交接档案室钥匙

B、更换档案室锁具

C、交接档案室锁具

D、交接登记簿

【正确答案】：B

18.农商银行应当对流动性风险实施()管理。

A、限额

B、定额

C、动态

D、统一

【正确答案】：A

19.我行银行卡发生自助设备转账转出业务时，对于银联未清算，客户账已扣款情形，在()生成（）报表，开户行应及时根据报表进行手工调账处理。

A、客户账户开户行，《自助转账待调账清单》

B、设备受理机构，《自助转账待调账清单》

C、客户账户开户行，《自助转账转出异常清单》

D、设备受理机构，《自助转账转出异常清单》