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运营（泗阳）练习卷含答案

1.中国人民银行于（）成立了中国反洗钱监测分析中心。

A、B、2004年6月1日

C、2003年8月1日

D、2005年2月1日

E、2006年10月1日

【正确答案】：A

2.圆鼎贷记卡透支利息按日利率（）计收。

A、0、5%

B、5‰

C、0、5‰

D、1%

【正确答案】：C

3.（）是指基于对电子签名认证证书或者电子签名的信赖从事有关活动的人。

A、电子签名人

B、电子签名依赖方

C、电子签名认证证书

D、电子签名验证数据

【正确答案】：B

4.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准

A、代销合同

B、合作协议

C、书面协议

D、职责分工书

【正确答案】：C

5.2010版汇票纸张中采用全埋式安全线，透光可见（）字样。

A、HP

B、PJ

C、AQ

D、ZP

【正确答案】：B

6.现有一张出票日为2000年7月1日的汇票，汇票上记载A为出票人，票载金额为100万美元，B为收款人，票载付款人为F，且F已为承兑，同时该汇票注明为见票后10日付款。从该汇票的背书来看，B将汇票背书给C，C又将汇票背书给D。E在汇票上签章承认自己是保证人。如果E在票据上没有记载被保证人的名称，应该推定被保证人是（）。

A、F

B、E

C、D

D、C

【正确答案】：A

7.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起（）年内不得申请加入电子商业汇票系统。?

A、1

B、2

C、3

D、4

【正确答案】：B

8.方正公司9月1日（周五）在A银行开立基本存款账户，9月6日在B银行因借款开立一般存款账户，请问在B银行开立的账户自（）可以办理付款业务

A、1212122023年9月6日

B、1212122023年9月9日

C、1212122023年9月10日

D、1212122023年9月12日

【正确答案】：A

9.CIPS直接参与者的注资（预注资）最低限额由（）根据其业务范围核定。

A、中国人民银行

B、银监局

C、运营机构

D、直接参与者自身

【正确答案】：C

10.根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承兑付款的结算方式是（）

A、委托收款

B、托收承付

C、汇兑

D、支票

【正确答案】：B

11.与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响，应当在（）个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告。

A、1

B、3

C、10

D、20

【正确答案】：B

12.发卡银行应做好单位结算卡业务的数据统计和报送工作，在银行卡业务数据统计中应对单位结算卡进行单独统计，每季度将单位结算卡业务数据汇总报送至人民银行及其分支机构（报送内容及格式见附件）。全国性银行由其总行于每季后个工作日，报送人民银行；其他银行业金融机构由其总行于每季后个工作日，报送所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构后，汇总报送人民银行

A、10，15

B、10，30

C、15，10

D、30，10

【正确答案】：C

13.依据《企业银行结算账户管理办法》，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。?

A、每月

B、每季度

C、半年

D、每年

【正确答案】：C

14.（）是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、本票

B、支票

C、商业汇票

D、银行汇票

【正确答案】：B

15.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个（）

A、Ⅰ类户

B、Ⅱ类户

C、Ⅲ类户

【正确答案】：A

16.甲企业持有江南农商行承兑的银行承兑汇票，票据出票人为B企业，收款人为C企业，前手背书人为D企业，甲企业填写的委托收款凭证的“付款人”为（）。

A、B企业

B、C企业

C、D企业

D、江南农商行

【正确答案】：D

17.下列不属于会计凭证基本要素的是（）。

A、客户签章

B、收付款人账号

C、日期

D、流水号

【正确答案】：D

18.2018年1月1日起，境外非政府组织及代表机构已经开立人民币银行账户，但未获得《境外非政府组织代表机构登记证书》的，经省级公安机关通过正式文件认定后，银行应对其账户（）。

A、B、正常使用

C、只收不付

D、不收不付

【正确答案】：B

19.华东三省一市银行汇票的出票银行为银行汇票的（）

A、收款人

B、付款人

C、担保人

D、代理人

【正确答案】：B

20.2018年1月1日起，境外非