搜集整理基金从业考试试题及答案.docx

搜集整理基金从业考试试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金管理人的职责？

A.投资决策

B.基金募集

C.基金销售

D.基金清算

2.以下哪项不属于货币市场基金的特点？

A.流动性好

B.风险低

C.投资期限长

D.收益稳定

3.基金管理人应如何确保基金份额持有人的利益？

A.通过定期报告披露信息

B.严格执行基金合同

C.加强内部控制

D.以上都是

4.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.负责基金资产保管

B.负责基金投资决策

C.负责基金清算

D.负责基金信息披露

5.以下哪种基金不属于封闭式基金？

A.上市开放式基金

B.交易型开放式指数基金

C.契约型基金

D.混合型基金

6.以下哪项不是基金销售人员的禁止行为？

A.向投资者推荐不合适的产品

B.误导投资者

C.收取不正当费用

D.以上都是

7.以下哪种基金属于股票型基金？

A.债券型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

8.基金管理人应当如何处理基金份额持有人的投诉？

A.及时回应，调查核实

B.忽视投诉，不予理睬

C.推卸责任，转嫁给其他机构

D.以上都不是

9.以下哪种基金属于指数型基金？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数型基金

10.基金管理人应当如何防范基金操作风险？

A.加强内部控制

B.严格执行基金合同

C.增加基金规模

D.以上都是

11.以下哪种基金属于债券型基金？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

12.基金管理人应当如何处理基金投资中的合规风险？

A.加强合规审查

B.忽视合规风险

C.转嫁给其他机构

D.以上都不是

13.以下哪种基金属于混合型基金？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

14.基金管理人应当如何处理基金投资中的流动性风险？

A.加强流动性管理

B.忽视流动性风险

C.转嫁给其他机构

D.以上都不是

15.以下哪种基金属于指数型基金？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数型基金

16.基金管理人应当如何处理基金投资中的信用风险？

A.加强信用风险管理

B.忽视信用风险

C.转嫁给其他机构

D.以上都不是

17.以下哪种基金属于股票型基金？

A.债券型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

18.基金管理人应当如何处理基金投资中的市场风险？

A.加强市场风险管理

B.忽视市场风险

C.转嫁给其他机构

D.以上都不是

19.以下哪种基金属于债券型基金？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

20.基金管理人应当如何处理基金投资中的操作风险？

A.加强操作风险管理

B.忽视操作风险

C.转嫁给其他机构

D.以上都不是

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的职责包括哪些？

A.投资决策

B.基金募集

C.基金销售

D.基金清算

2.货币市场基金的特点有哪些？

A.流动性好

B.风险低

C.投资期限长

D.收益稳定

3.基金管理人应如何确保基金份额持有人的利益？

A.通过定期报告披露信息

B.严格执行基金合同

C.加强内部控制

D.增加基金规模

4.基金托管人的职责包括哪些？

A.负责基金资产保管

B.负责基金投资决策

C.负责基金清算

D.负责基金信息披露

5.基金销售人员的禁止行为有哪些？

A.向投资者推荐不合适的产品

B.误导投资者

C.收取不正当费用

D.以上都是

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人是基金运作的核心。（）

2.货币市场基金的投资期限通常较短。（）

3.基金管理人可以通过增加基金规模来降低风险。（）

4.基金托管人的职责包括基金投资决策。（）

5.基金销售人员的禁止行为中，包括向投资者推荐不合适的产品。（）

6.基金管理人可以通过加强内部控制来降低风险。（）

7.指数型基金的投资策略是跟踪特定指数。（）

8.基金管理人在处理基金投资中的合规风险时，可以忽视合规审查。（）

9.基金管理人可以通过加强流动性管理来降低流动性风险。（）

10.基金管理人可以通过加强信用风险管理来降低信用风险。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的主要职责。

答案：基金管理人的主要职责包括：负责基金的投资决策、基金资产的日常管