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风险管理考试模拟题与参考答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于（）采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实际情况。

A、5个工作日

B、1个工作日

C、3个工作日

D、2个工作日

正确答案：D

2.现金取款业务记账金额小于支付给客户的现金数额或现金取款业务错办成现金存款业务的差错，导致发生柜员现金尾箱短款的，当天无法联系客户处理，错账柜员填写审批表经（）审批同意后，对原错账交易进行冲正并按差错金额对错账账户进行控制。

A、内控行长

B、后台柜员

C、网点负责人

D、财务管理岗

正确答案：B

3.（）策略在规避风险的同时自然也失去了在这一业务领域获得收益的机会。

A、风险分散

B、风险对冲

C、风险规避

D、风险转移

正确答案：C

4.根据《中山农商银行反洗钱工作信息保密管理办法（2020年版）》，一级机构反洗钱保密工作第一责任人是？

A、各一级支行行长

B、各营业网点负责人

C、总行分管行长

D、合规与风险管理部分管行长

正确答案：A

5.网点业务库密码防护门管理：换人管库、启用密码副本以及同一人持有一组密码超过（）天（含）的，必须重新设置密码。

A、5

B、30

C、10

D、90

正确答案：D

6.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）犯罪案件。

A、刑事

B、商事

C、民事

D、行政

正确答案：A

7.员工违规行为处理办法中，以下（）不属于违规行为。

A、擅自对客户账户进行操作的

B、骗取客户保费、退保费的

C、泄露客户资料和交易信息的

D、按照规定向客户做产品风险提示

正确答案：D

8.中山农商银行建立健全客户投诉处理机制，加强金融消费者权益保护工作，（）负责组织相关部门和各一级支行履行消费者权益保护工作，并向董事长或行长报告消费者权益保护情况。

A、合规与风险管理部

B、零售业务部

C、行政保卫部

D、办公室

正确答案：A

9.如果两笔贷款的信用风险水平随着风险因素的变化同时上升和下降，则下列说法正确的是（）。

A、这两笔贷款的违约可能性是不相关的

B、这两笔贷款的违约可能性是负相关的

C、由这两笔贷款构成的贷款组合的风险大于两笔贷款信用风险的简单加总

D、这两笔贷款同时发生违约的可能性比较大

正确答案：D

10.信用风险经济资本是指（）：

A、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金

B、商业银行在一定的置信水平下，为了应对目前某个期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金

C、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金

D、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金

正确答案：D

11.员工违规行为处理办法中明确，有下列行为之一的，将给予有关责任人警告至记大过处分；后果严重的，给予降级至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分（）。

A、员工开立第三方存管账户买卖股票

B、员工提取公积金后在本人账户偿还房贷

C、员工利用自有资金进行证券交易、购买理财

D、违规从事民间借贷、担保或非法集资活动

正确答案：D

12.尽可能建立起一套（）的风险管理标准，明确各个业务条线/部门/经营单位及其对应的员工在风险管理上的履职情况及其对应的薪酬标准

A、可量化

B、支持决策

C、动态的

D、创造价值

正确答案：A

13.（）是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行债务，或使银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行遭受其他损失的风险。

A、战略风险

B、法律风险

C、国别风险

D、操作风险

正确答案：C

14.在合规检查工作中，以下不是一级支行职责的有（）。

A、负责本支行经营管理活动范围内的合规自查。

B、落实内外部检查发现问题的整改，并及时反馈整改结果。

C、积极配合监管机构和上级部门的合规检查，提供业务数据、资料和相关信息，并确保真实、完整、准确、及时。

D、加强信息共享，在日常管理工作中发现重大风险隐患、重大案件线索的及时向合规部门及业务部门反馈。

正确答案：B

15.见证人须对参与面签的人员身份进行核实，对客户签名的（）负责，并在《信贷业务合同面签表》或《借款借据及受托支付协议面签表》上签名留档保存。

A、清晰性

B、准确性

C、真实性

正确答案：C

16.市场风险不包括（）。

A、利率风险

B、商