最新2024年基金从业考试资料试题及答案.docx

最新2024年基金从业考试资料试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金管理人的职责？

A.筹资

B.投资管理

C.风险控制

D.财务管理

2.基金托管人是指？

A.基金管理人的法定代表人

B.基金管理人的高级管理人员

C.为基金提供保管、清算和结算服务的机构

D.为基金提供投资建议的机构

3.以下哪种基金属于混合型基金？

A.货币市场基金

B.指数基金

C.股票型基金

D.混合型基金

4.基金合同中，基金管理人与基金托管人之间的约定称为？

A.投资政策

B.风险控制政策

C.托管协议

D.监事会章程

5.以下哪项不属于基金销售适用性原则？

A.客户利益优先

B.公开、公平、公正

C.合规经营

D.主动、自愿、诚实

6.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，其中不包括？

A.风险控制制度

B.财务管理制度

C.合规管理制度

D.投资决策制度

7.以下哪项属于基金信息披露的内容？

A.基金管理人的业绩报告

B.基金托管人的业绩报告

C.基金份额净值

D.基金投资组合

8.基金投资组合中，以下哪种投资比例不得超过20%？

A.国债

B.企业债

C.股票

D.金融衍生品

9.基金管理人应当对基金投资组合进行持续监控，以下哪项不是监控内容？

A.投资组合风险

B.投资组合流动性

C.基金份额净值

D.基金销售业绩

10.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示基金风险，以下哪项不属于基金风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.违规风险

D.投资者自身风险

11.基金销售机构在销售基金产品时，应当根据投资者的风险承受能力推荐基金产品，以下哪项不是风险承受能力分类？

A.低风险

B.中低风险

C.中等风险

D.高风险

12.以下哪项属于基金投资顾问业务？

A.基金产品销售

B.基金投资咨询

C.基金份额登记

D.基金清算

13.基金投资顾问在提供服务时，应当？

A.确保信息的真实性、准确性和完整性

B.遵守职业道德规范

C.维护投资者利益

D.以上都是

14.基金销售机构在销售基金产品时，应当充分披露基金产品的哪些信息？

A.基金投资目标

B.基金投资策略

C.基金费用

D.以上都是

15.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循哪些原则？

A.客户利益优先

B.公开、公平、公正

C.合规经营

D.以上都是

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的职责包括？

A.筹资

B.投资管理

C.风险控制

D.财务管理

2.基金托管人的职责包括？

A.保管基金资产

B.清算和结算基金交易

C.监督基金管理人

D.执行基金管理人的指令

3.基金投资组合中，以下哪些属于基金投资限制？

A.投资比例限制

B.投资范围限制

C.投资风格限制

D.投资期限限制

4.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循哪些原则？

A.客户利益优先

B.公开、公平、公正

C.合规经营

D.主动、自愿、诚实

5.基金投资顾问在提供服务时，应当？

A.确保信息的真实性、准确性和完整性

B.遵守职业道德规范

C.维护投资者利益

D.提高自身专业能力

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人在基金运作过程中的主要职责。

答案：基金管理人在基金运作过程中的主要职责包括：制定基金的投资策略和投资组合；执行基金的投资决策；管理基金资产；进行基金投资组合的日常交易；监督基金托管人的行为；向投资者提供基金信息披露；进行基金业绩评估；维护基金投资者的合法权益。

2.解释基金托管人在基金运作中的作用及其重要性。

答案：基金托管人在基金运作中的作用包括：保管基金资产，确保基金资产的安全；执行基金管理人的指令，进行基金资产的清算和结算；监督基金管理人的投资行为，确保基金投资符合法律法规和基金合同的规定；定期向投资者提供基金财务报告和净值公告，确保基金信息披露的准确性。基金托管人的重要性在于其作为第三方独立机构，能够有效监督基金管理人的行为，保护基金投资者的利益，维护基金市场的公平、公正和透明。

3.简述基金销售适用性原则的主要内容。

答案：基金销售适用性原则的主要内容有：投资者利益优先原则，即基金销售机构应当将投资者的利益放在首位；全面了解投资者原则，即基金销售机构应当充分了解投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限；产品与投资者相匹配原则，即基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，向投资者推荐合适的基金产品；充分披露原则，即基金销售