2025年金融理财-金融理财师(AFP)考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年金融理财-金融理财师(AFP)考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.王先生刚刚谈了一个为期一年的投资项目，需要在初期一次性投入80万元，而自有资金仅有50万元，于是王先生贷了30万元款项，期限一年，约定到期一次还本付息。若已知项目投资报酬率为30%，资金成本率为8%，该项投资的净值报酬率为（）。

A、25.20%

B、36.40%

C、43.20%

D、48.00%

2.唐女士目前有自用住房一套，剩余房贷60万元。唐女士持有的股票主要是双汇发展，无其余投资性资产。假设其余条件不变，以下关于唐女士对财务自由度的认识，错误的是（）

A、受“瘦肉精”事件影响，双汇股价大跌，唐女士认为这会延长自己实现财务自由的年限

B、央行再次上调贷款基准利率，唐女士认为这会延长自己实现财务自由的年限

C、唐女士认为物价上涨将会延长自己实现财务自由的年限

D、唐女士认为当自己的年储蓄足以满足年支出时，就说明财务自由度达到了1，已经实现了财务自由

3.白女士月薪5，000元，每月缴纳“三险一金”及个人所得税合计800元、置装费300元、交通费及餐费500元。固定生活负担2，000元，计划未来每月储蓄800元，若考虑应有储蓄，则小刘的收支平衡点月收入为（）

A、4，500元

B、5，000元

C、2，941元

D、4，118元

4.金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。

A、违反了专业精神原则

B、违反了正直诚信原则

C、违反了保守秘密原则

D、没有违反职业道德准则

5.如果政府想通过财政政策刺激私人投资，下列有效可行的是（）。

A、增加政府购买

B、增加税收

C、投资补贴

D、下调存款准备金率

6.丁先生夫妇在结婚时未对婚姻关系存续期间所得财产归属作任何约定。下列财产中，属于丁先生个人财产的是（）

A、丁先生婚后法定继承其父亲的一套房产

B、丁先生婚后购买彩票中奖，获得奖金100万元

C、丁先生婚前购置的一辆机动车，婚后由夫妻共同使用至今

D、夫妻二人分居期间，丁先生从单位取得住房公积金收入5万元

7.刘女士按月记账。本月她投保了1年期意外伤害保险，交纳保费300元后，将300元全部记为本月的理财支出。由此可判断，刘女士的记账原则是（） ①收付实现制 ②权责发生制 ③应计基础 ④现金基础

A、②、③

B、①、③

C、②、④

D、①、④

8.王先生和李女士正在办理离婚手续。两人结婚时各有财产40万元和20万元，离婚时各自名下财产分别为100万元和60万元，增加部分均为二人工作所得。若二人从未对财产所有权进行约定，离婚时共同财产平均分配，李女士可再向王先生请求的财产为（）。

A、10万元

B、20万元

C、30万元

D、40万元

9.范先生月初有如下资产（按市值计）：现金和活期存款15000元，F基金30000元，X股票50000元，自用住房一套600000元，投资性房产一套1000000元。

其中，X股票成本价值为40000元，投资性房产用于出租，尚有贷款余额400000元，按月等额本息还款。

本月范先生有如下经济活动：取得工资收入8000元，取得租金收入3000元，售出X股票取得银行活期存款60000元，买入Y股票50000元，定期定额投资F基金1000元，偿还房贷4500元（本金和利息各为2500元和2000元），生活支出2000元。

本月底，范先生所持F基金净值跌至26000元，所持Y股票市值跌至42000元，房屋价值不变。

假定活期存款的投资收益率均为0，不考虑社保缴费及税收因素。范先生本月的投资现金净流量为（）。

A、-4000元

B、-1000元

C、9000元

D、12000元

10.市场真实无风险收益率为4%，预期通货膨胀率为5.5%，某债券的风险?价为2.5%，那么该款债券的必要收益率为（）

A、8%

B、6.5%