2025年银行考试-反洗钱考试近5年真题荟萃附答案.docx

（图片大小可自由调整）

2025年银行考试-反洗钱考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构确定的客户风险等级不得少于（）级。

2.根据（）等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007年8月1日起施行。

A、中华人民共和国中国人民银行法

B、中华人民共和国商业银行法

C、中华人民共和国银行业监督管理法

D、《中华人民共和国反洗钱法》

3.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：

A、责令限期改正

B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D、移交金融监管机构处理

4.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

5.《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。

6.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的。银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。

A、加强身份识别措施强度

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

7.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。

A、检察院

B、公安

C、法院

D、工商行政管理

8.有（）理由认为其交易或行为可能涉嫌洗钱犯罪的，应通过反洗钱监测分析系统做可疑上报并向当地人民银行报送重点可疑交易报告。

A、任何

B、合理

C、不合理

D、怀疑

9.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：

D、中国人民银行当地分支机构

10.金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A、3

B、5

C、7

D、10

11.如发现客户有意隐瞒（）的信息等异常情况时，应对汇款人采取必要的尽职调查措施。

A、汇款人

B、收款人

C、汇款人或收款人

D、以上均不是

12.负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部

D、最高人民检察院

13.金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。

14.识别客户行为异常的主要技巧，不包括（）。

A、注意客户关键身份信息

B、查看客户风险等级

C、要注意客户交易地点，重点关注异地交易

D、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

15.以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

A、300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B、