2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.个人网银的银联网上支付交易支持各类信用卡、借记卡。

2.营业终了，营业人员应将款箱放置营业大厅门口候车。

3.营业网点柜员需将已改版或过期的重要空白凭证重要上交上级机构的，应先做待销毁后再上交上级机构。

4.对于账户现金存取方面的规定，哪些是正确的？（）

A、单位银行卡账户可以交存现金，不得支取现金。

B、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

C、收入汇缴专用存款账户只收不付，不得支取现金。

D、基本建设资金专用存款账户取现无需人民银行审批。

5.除向本人同行银行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元，应当采用支付指令验证方式。

A、1万元

B、2万元

C、5万元

D、10万元

6.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。

A、5年

B、10年

C、15年

D、永久

7.三类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名一类户。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

8.票据日期在填写月、日时，以下哪几种情况下在其前面加“零”？（）

A、2月

B、9日

C、10月

D、15日

9.个人办理网上银行柜面签约，可以由本人办理，也可由代理人办理，代理人办理时，需提供本人及代理人的身份证原件及授权委托书方可办理。

10.以下哪几类资金性质的专用存款账户不得支取现金？（）

A、财政预算外资金

B、证券交易结算资金

C、期货交易保证金

D、社会保障基金

11.将于2017年10月1日实施的《民法总则》对限制民事行为能力人年龄标准进行下调，使得已满八周岁且未满十周岁的未成年人从“无民事行为能力人”迈入“限制民事行为能力人”的行列。

12.交接不清出现交接遗留问题的，一般由接交人负责，如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的，仍由原移交人负责。

13.营业场所设立的专职安全员或兼职安全员，其主要负责是（）。

A、日常安全管理工作

B、防抢、防盗、防诈骗、防破坏、防火工作

C、日常安全管理和防抢、防盗、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故工作

14.对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当重新识别客户身份，经采取合理措施仍无法排除疑点的，应按规定提交可疑交易报告。

15.营业场所内款箱被接走后，营业联动互锁门可不必上锁。

16.办理客户有折（或卡）存取款业务无误，客户申请抹账的，可予办理。

17.现金调拨一般应在当日完成，接收柜员为现金调拨单上指定的柜员，因故经授权后，也可由他人作接收处理。

18.收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式是（）。

A、汇兑

B、委托收款

C、托收承付

D、支票结算

19.电子商业承兑汇票承兑人的接入机构应及时将持票人的提示付款请求通知承兑人，承兑人在收到请求次日起第（）日仍未应答的，接入机构应按协议约定代为应答。

A、一

B、二

C、三

D、五

20.治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件（），并定期演练。

A、处置预案

B、防范手段

C、工作分工

21.以下哪个不属于有效证件（）

A、港澳居民往来通行证

B、台湾居民来往大陆通行证

C、居民身份证

D、机动车驾驶证

22.对于人个银行业务，银行机构原则上应先办理业务，事后再及时进行进一步的核对。

23.同一存款人的基本存款账户和专用存款账户（）开在同一银行机构网点，同一存款人的基本存款账户和一般存款账户（）开在同一银行机构网点。

A、能，能

B、能，不能

C、不能，能

D、不能，不能

24.可以在电子商业汇票系统发起撤销的票据行为包括（）。

A、提示承兑

B、转让背书

C、质押