金融机构反欺诈模型构建和风控策略制定方案.docVIP

金融机构反欺诈模型构建和风控策略制定方案

TOC\o1-2\h\u26174第1章引言 3

162661.1背景与意义 3

24731.2研究目标与内容 3

21304第2章反欺诈相关理论概述 4

166342.1反欺诈概念与分类 4

45652.1.1反欺诈概念 4

93592.1.2反欺诈分类 4

85562.2国内外反欺诈研究现状 4

319732.2.1国外反欺诈研究现状 4

247622.2.2国内反欺诈研究现状 5

197592.3反欺诈技术的发展趋势 5

4069第3章金融机构反欺诈数据准备 5

326893.1数据收集与整合 5

225163.1.1数据源选择 6

107223.1.2数据采集方法 6

283913.1.3数据整合 6

201243.2数据预处理与清洗 6

178213.2.1数据预处理 6

304453.2.2数据清洗 6

220003.3特征工程 6

323223.3.1特征提取 7

68293.3.2特征选择 7

5371第4章反欺诈模型构建方法 7

185154.1传统机器学习算法 7

216854.1.1决策树 7

216944.1.2逻辑回归 7

234984.1.3支持向量机 7

33634.1.4随机森林 8

209434.2深度学习算法 8

135864.2.1神经网络 8

13164.2.2卷积神经网络 8

159544.2.3循环神经网络 8

45514.2.4长短时记忆网络 8

268384.3模型评估与优化 8

174254.3.1评估指标 8

212744.3.2模型调优 8

158754.3.3模型监控与更新 9

1704第5章信用风险评估模型 9

236275.1信用风险评估概述 9

106525.2信用评分模型构建 9

455.2.1数据准备 9

13685.2.2特征工程 9

199545.2.3模型选择与训练 10

214485.3信用评分模型验证与优化 10

111455.3.1模型验证 10

40755.3.2模型优化 10

27009第6章行为评分模型 10

111326.1行为评分概述 10

42306.2行为评分模型构建 10

232706.2.1数据准备 10

245776.2.2特征工程 11

291686.2.3模型选择 11

119236.2.4模型训练与验证 11

242656.2.5模型评估 11

90846.3行为评分模型应用 11

323376.3.1客户风险分层 11

143876.3.2欺诈预警 11

71296.3.3信用决策 11

111896.3.4客户关系管理 11

163006.3.5风险监控 12

7508第7章欺诈检测策略制定 12

192347.1欺诈检测策略框架 12

294627.1.1策略目标 12

56467.1.2策略原则 12

40617.1.3策略流程 12

83817.1.4策略体系 12

163627.2实时交易监控策略 12

181547.2.1实时交易监控概述 12

139587.2.2交易数据采集 12

8477.2.3实时交易监控指标 12

35327.2.4实时交易监控规则 12

42827.2.5异常交易识别与处置 12

4927.3联防联控策略 12

237627.3.1联防联控概述 12

111037.3.2跨机构协同机制 13

86817.3.3行业共享平台 13

225017.3.4联防联控策略实施 13

267767.3.5联防联控效果评估 13

24640第8章风险控制策略与措施 13

304498.1风险控制策略概述 13

23208.2风险控制措施制定 13

88448.2.1预防措施 13

120898.2.2识别措施 13

255378.2.3应对措施 13

175858.3风险控制策略实施与评估 14

152928.3.1实施风险控制策略 14

22328.3.2风险控制策