买理财如何写合同协议.docx

买理财如何写合同协议

?甲方（购买方）：

姓名：__________________

身份证号码：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

乙方（理财服务方）：

名称：__________________

统一社会信用代码：__________________

法定代表人：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

鉴于甲方有购买理财产品的需求，乙方具备提供理财产品及相关服务的能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方购买乙方理财产品事宜达成如下协议：

一、理财产品基本信息

1.产品名称：__________________

2.产品类型：[例如：固定收益类、权益类、混合类等]

3.产品期限：自____年__月__日起至____年__月__日止。

4.预期年化收益率：[x]%（本预期年化收益率仅为估算值，不构成对实际收益的承诺）。

5.投资金额：甲方本次购买理财产品的金额为人民币______元（大写：______元整）。

二、理财产品详情

1.投资范围

本理财产品主要投资于以下资产：

[详细列举投资的各类资产，如银行存款、债券、股票、基金等，并说明各类资产的投资比例范围]

2.风险等级

本理财产品风险等级为[具体风险等级，如低风险、中低风险、中等风险、中高风险、高风险]。甲方已充分了解并接受该产品的风险特征。

3.收益计算及支付方式

收益计算方式：产品收益按照[具体收益计算方法，如年化利率单利计算、复利计算等]进行计算。

收益支付频率：[如每月支付、每季度支付、到期一次性支付等]。

收益支付时间：在收益支付频率对应的日期，乙方将收益支付至甲方指定的银行账户。若支付日为非工作日，则顺延至下一个工作日。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权了解理财产品的详细信息，包括但不限于投资范围、风险等级、收益计算方式等。

按照本协议约定获取理财产品的收益。

在产品到期或提前终止时，有权要求乙方按照协议约定支付本金及收益。

2.义务

向乙方提供真实、准确、完整的身份信息及联系方式，确保乙方能够及时与甲方取得联系。

根据本协议约定，按时足额向乙方支付购买理财产品的款项。

认真阅读并充分理解理财产品的相关文件，包括但不限于产品说明书、风险揭示书等，自主做出投资决策，并自行承担投资风险。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权按照本协议约定收取甲方购买理财产品的款项及相关费用。

根据市场情况及理财产品的运作情况，对理财产品的投资策略、投资范围等进行调整，但应提前通知甲方。

2.义务

按照法律法规及监管要求，合规开展理财产品的销售及管理工作。

按照本协议约定，为甲方提供理财产品的相关信息披露服务，包括但不限于产品净值、收益情况、风险状况等。

以专业、谨慎、勤勉的态度管理和运用理财产品资产，尽最大努力为甲方获取收益。

在产品到期或提前终止时，按照协议约定及时向甲方支付本金及收益。

四、购买流程

1.甲方应仔细阅读本协议及相关理财产品文件，确认无误后，填写《理财产品购买申请表》，并签字确认。

2.甲方将《理财产品购买申请表》及购买款项支付凭证提交给乙方。乙方在收到甲方的申请及款项后，对甲方的身份及资金情况进行核实。

3.经乙方核实无误后，为甲方办理理财产品购买手续，并向甲方出具购买确认书，确认甲方已成功购买理财产品。

五、信息披露

1.乙方应定期向甲方披露理财产品的运作情况，包括但不限于资产配置、收益情况、风险状况等。披露方式为通过乙方官方网站发布公告、向甲方发送短信或电子邮件等方式进行通知。

2.在理财产品存续期间，如发生可能影响甲方权益的重大事项，乙方应及时向甲方披露相关信息，并说明对理财产品的影响。

六、提前赎回与终止

1.提前赎回

在产品存续期内，甲方有权根据本协议约定申请提前赎回理财产品，但需满足以下条件：

[详细列举提前赎回需满足的条件，如提前赎回的期限要求、提前赎回需支付的费用等]

甲方提前赎回理财产品的申请，应提前[x]个工作日向乙方提出。乙方在收到甲方申请后，按照本协议约定进行审核，并在[x]个工作日内给予甲方答复。若甲方提前赎回申请获得批准，乙方将按照协议约定扣除相关费用后，将剩余本金及收益支付至甲方指定账户。

2.产品终止

若出现以下情形，本理财产品将提前终止：