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财富管理业务资质考试题库

1.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股不得超过该上市公司可流通股的()

A.30%

B.20%

C.10%

D.5%

答案：A

2.分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的()

A.140%

B.120%

C.110%

D.105%

答案：A

3.单只开放式公募理财产品和每个交易日开放的私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开

放日不得超过该产品资产净值的()O

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

答案：C

4.单只定期开放式私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值

的()。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

答案：B

5.7天开放式理财产品允许单•投资者持有的份额最高不超过O

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

答案：A

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6.在开放日前一工作日内，开放式理财产品7个工作日可变现资产的可变现价值应当不低于该产品资

产净值的（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

答案：D

7.开放式理财产品发生巨额赎P1的，理财公司当日办理的赎网份额不得低于前一日终理财产品总份额

的（），对其余赎回申请可以暂停接受或延期办理。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

答案：D

8.开放式理财产品连续2个以上开放日发生巨额赎回的，对于已经接受的赎回申请，理财公司还可以

延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作n。

A.30

B.20

C.10

D.3

答案：B

9.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品现（金管理类理财产品除外）

投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。

A.30

B.14

C.7

D.3

答案：C

10.开放式公募理财产品现（金管理类理财产品除外）发生大额认购或赎回时,理财公司可以采用（）

定价机制。

A.摆动

B.自有

C.回溯一日

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D.暂停一次

答案：A

11.关于汇率，以下说法正确的是：（）

A.假如人民币采用间接标价法，那么，人民币对美元升值表现为汇价的下降

B.我国实行固定汇率制度

C.目前多数国家公布汇率时采用间接标价法

D.固定汇率制下，法定升值指政府当局规定和宣布提高木国货币对外币的兑换价值

答案：D

12.有经济学家预测，未来一年某国消费支出与今年持平，投资、政府支出和净出口会减少，这意味着

未来一年该国GDP可能会（）.

A.减少

B.增加

C.不变

D.不能确定

答案：A

13.下列选项中，能够说明通货膨胀已经发生的是（）。

A.国内大部分城市房价持续上涨

B.局部战争导致黄金价格持续上涨

C.近•年来居民消费价格指数每月增幅均超过5%

D.最近一个月批发物价指数同比增长率由负转正

答案：C

14.央行近日在公开市场购买了一定数量的短期债券，于此次货币政策调控在当期的经济影响，下面

说法正确的是（）

A.增加了货币供给量，实行了扩张性货币政策

B.减少了货币供给量，实行了紧缩性货币政策

C.增加了货币需求量，实行了扩张性货币政策

D.减少了货币需求量，实行了紧缩性货币政策

答案：A

15.下列理财客户的信息中，可以进行性定量化衡量的是（）

A.收入与支出

B.投资偏好

C.健康状况

D.风险特征

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答案：A

16.()的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最住诠释。

A.风险越大，收益越大

B.高收益，高风险，低收