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风险管理考试考试题

一、单选题(共82题，每题1分，共82分)

1.根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告

管理办法(2018年版)》规定，()是指监管机构规定的需报送的、

中山农商银行高度重视的操作风险及违规事件的报告。

A、重大操作风险事件报告

B、专项报告

C、一般报告

D、常规报告

正确答案：A

2.()是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地降低银行风

险而采取的一系列措施。

A、风险计量

B、风险识别

C、风险定价

D、风险处置

正确答案：D

3.贷款发放前，客户经理须明确贷款的支付方式，并要求借款人提

供()。

A、《贷款资金流向监督表》

B、《提款申请表》

C、《资金监管协议书》

D、《贷款出账通知书》

正确答案：B

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构办理的单笔交

易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，

应当及时向()报告。

A、中华人民共和国金融事务局

B、国务院

C、反洗钱信息中心

D、国务院有关部门指定的机构

正确答案：C

5.()是指中山农商银行董事长对行长，行长对其他高级管理人员、

总行各职能部门和其他人员的授权，以及支行在纵向授权的范围内

对本级机构其他行领导、内部各职能部门及相关人员的转授权(再

转授权)

A、转授权

B、纵向授权

C、横向授权

D、直线授权

正确答案：C

6.计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补

充，因为()。

A、VaR值方法只有在99%的置信区间内有效

B、压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

C、压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

D、VaR值反应一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

正确答案：D

7.在问题整改过程中，对涉及系统实施或改造、人员增配等需要一

定整改周期的事项，确实无法在()内完成整改的，经行领导批准后，

整改责任主体应做好后续规划，持续稳妥地推进整改工作。

A、十二个月

B、二个月

C、六个月

D、三个月

正确答案：C

8.银行保险机构应于案件确认后()个月内报送机构调查报告，报

送路径与案件确认报告一致。

A、6

B、4

C、2

D、8

正确答案：B

9.()是指银行结算支付系统失灵或延迟(如现金未及时送达营业

网点或交易对方等)。

A、产品设计缺陷

B、结算/支付错误

C、财务/会计错误

D、错误监控/报告

正确答案：B

10.销售人员代销保险期间超过()的人身保险产品的，应将业务

录制成功的信息、质检结果填报《双录质检结果确认书》,连同其他

业务档案一并反馈至承保保险公司。

A、二年

B、三年

C、四年

D、一年

正确答案：D

11.情景分析用于():

A、测试单个风险因素或一小组密切相关的风险因素的假定运动对组

合价值的影响

B、一组风险因素的多种情景对组合价值的影响

C、着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响

D、A和C

正确答案：B

12.()对控制银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生

的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖。

A、制定应急预案

B、限额管理

C、风险定价

D、信息披露

正确答案：B

13.以下哪项行为，违反禁止类行为细则中的廉洁从业行为()。

A、利用职务和工作之便谋取非法利益

B、拒绝客户各种形式的不当利益

C、发现行贿或介绍贿赂行为及时上报

D、拒绝设立“小金库”

正确答案：A

14.合规员是指中山农商银行从事合规风险管理工作的岗位人员，包

括专职合规员、后备合规员和()。

A、兼职合规员

B、风险经理

C、资产保全人员

D、综合部经理

正确答案：A

15.()是指中山农商银行有效识别和管理合规风险，主动预防违规

事件发生的动态过程。

A、合规管理

B、全面管理

C、经营管理

D、违规管理

正确答案：A

16.支行新增500万美元结售汇国际业务审批权限，需对基本授权书

变更，具体流程由()拟订授权变更通知书，会签合规部门，由总

行行长审批，由总行行长签名并加盖公章后生效。

A、公司业务部

B、支行

C、合规与风险管理部

D、授信审批部

正确答案：A

17.()是在风险识别的基础上，