应收账款质押贷款申报材料.pptxVIP

新野县农村信用合作联社x关于向xxxx应收账款质押贷款xx万的调查报告联社公司业务部

借款单位目录企业简介1组织机构和固定资产2近三年销售情况、财务数据对比及预测3购销合同、质押三方协议、质押合同等45债务单位、担保单位明细和担保能力6贷款资金用途和还款来源新野县农村信用合作联社

1该公司是2006年注册成立的民营股份制企业，法人代表xxxx，公司注册资本1000万元；2公司位于xx，属是私营有限责任公司。占地面积20.6余亩，现有规模为3万纱锭，全年生产棉纱线5000吨，2013年产值6512万元，利税180万元。3主要从事捻线；棉纱购销42012年被认定为“重合同守信用”单位新野县农村信用合作联社一、企业简介

二、组织机构和固定资产新野县农村信用合作联社1、组织机构总经理副经理生产车间销售部门财务经理财务科

新野县农村信用合作联社该公司xxxx仓库车间，1个机器配件仓库8500平方米；幢占地1800平方米办公楼；2、公司主要固定资产2407万元。

股东结构新野县农村信用合作联社股东名称出资金额出资比例xx88088%xxx12012%合计1000

新野县农村信用合作联社01人才优势公司现在员工120人，人员配置合理，素质较高，各类技术人员10人，中等以上学历的技术人员20人。该公司有多年经营棉纺行业的团队，有精细有机化工行业从业经验以上的研发工程技术人员达到5人，研发竹节纱、紧密纺32S至40S棉纱，核心团队稳定性好；02三、人才和技术优势

副总xxx，男，汉族，现年29岁，大学文化，拥有郑州纺织学院纺织专业和河南大学经济管理专业学历，具有先进的纺织企业管理经验。总经理xx。新野县农村信用合作联社主要经营者素质

公司主要原料来源及销售企业情况：公司主要原料来源于随州天宇、襄阳及周边市场，占公司进货量的75%以上；产品主要销往湖北、广东、江苏、浙江占公司销额量的80%。新野县农村信用合作联社0201销售情况

厂区大门1个厂区新野县农村信用合作联社

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该公司2013年底资产总额4423万元，销售收入6511万元，属于制造业-纺织业-大型企业。现采用经审计的年度财务报告和近期财务报表数据对企业财务情况做简要分析：新野县农村信用合作联社资产负债简表单位：万元主要财务数据2014年10月2013年12月2012年底货币资金短期投资应收票据应收账款净额其他应收款存货流动资产合计

资产负债表2新野县农村信用合作联社长期投资固定资产净额资产合计短期借款应付票据应付账款其他应付款流动负债合计长期借款负债总额实收资本所有者权益合计

损益表对比分析新野县农村信用合作联社营业收入（主营业务收入）509865126416营业利润368502623利润总额283502623净利润263486589现金净流量-126-755经营性现金净流量-327248经营性现金流入量要财务数据2014年10月2013年12月2012年底

现金流量表对比分析新野县农村信用合作联社项目2011年末2012年末2013年末一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金收到的税费返还收到的其他与经营活动有关的现金现金流入小计购买商品、接受劳务支付的现金支付给职工以及为职工支付的现金支付的各项税费支付的其他与经营活动有关的现金现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二、投资活动产生的现金流量：收回投资所收到的现金取得投资所收到的现金处置固定资产、无形资产和其他长期

投资所收回的现金净额收到的其他与投资活动有关的现金现金流入小计购建固定资产、无形资产和其他长期

资产所支付的现金投资所支付的现金支付的其他与投资活动有关的现金现金流出小计投资活动产生的现金流量净额150-652-1000

现金流量表对比分析2新野县农村信用合作联社三、筹资活动产生的现金流量：吸收投资所收到的现金取得借款所收到的现金收到的其他与筹资活动有关的现金现金流入小计偿还债务所支付的现金分配股利、利润和偿付利息所支付的现金支付的其他与筹资活动有关的现金现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四、汇率变动对现金的影响额五、现金及现金等价物增加额

财务比率对比分析：偿债能力分析新野县农村信用合作联社主要财务指标2014年10月2013年12月2012年底资产负债率流动比率速动比率存货周转率

财务比率对比分析：盈利能