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基基金金从从业业--基基金金法法律律法法规规
第第0011讲讲金金融融市市场场、、资资产产管管理理与与投投资资基基金金
第第一一章章金金融融市市场场、、资资产产管管理理与与投投资资基基金金
第第一一节节居居民民理理财财与与金金融融市市场场
考点1金融与居民理财
金融，简单来讲即货资资金金的的融融通通，，目前，居民理财主要方式是货货储储蓄蓄与与投投资资两类。
考点2金融市场的分类
分分类类维维度度具具体体分分类类
交易工具期限货货市市场场、、资资本本市市场场
票据市场、证券市场、衍生工具市场
交易标的物
外汇市场、黄金市场
交交割割期期限限现现货货市市场场、、期期货货市市场场
交交易易性性质质发发行行市市场场、、流流动动市市场场
地理范围国内金融市场、国际金融市场
第第二二节节金金融融资资产产与与资资产产管管理理行行业业
考点1金融资产与资产管理
一、金融资产
（一）金融资产是代代表表未未来来收收益益或资产合合法法要要求求权权的凭证
（二）金融资产表明了交易双方的所所有有权权关系和债债权权关系
二、资产管理
资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特特定定目目标标和利益，进行证证券券和和其其他他金金融融
产产品品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。
考点2资产管理的本质
一、资产管理的本质是基于信任而履行受托职责
二、资产管理实现委委托托人人利利益益最最大大化化
三、资产管理通俗地讲是“受人之托、代人理财”
考点3资产管理行业
一、定义
从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。
二、涉及的具体的行业
（（一一））银银行行
（（二二））证证券券
（（三三））保保险险
（（四四））基基金金
（（五五））信信托托
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基基金金从从业业--基基金金法法律律法法规规
（（六六））期期货货等等
第第三三节节中中国国资资产产管管理理行行业业的的状状况况
考点1各类资产管理业务简介
一、基金管理公司及其子公司资产管理业务
（一）基金管理公司
1.经中中国国证证监监会会批批准准
2.在中中国国境境内内设立
定定义义
3.从事证证券券投投资资基基金金管管理理业务
4.从事中中国国证证监监会会许可的其他业务
1.公公募募证券投资基金的募集和管理业务
具具体体业业务务
2.特特定定客客户户资资产产管管理理业务即非公开募集证券投资基金业务
（二）基金管理公司子公司
1.可以从事的业务
（1）特特定定客客户户资资产产管管理理业务
（2）私私募募股股权权基金管理业务
（3）中国证监会许可的其他业务
2.不能从事的业务
（1）基金托管业务
（2）公募基金业务
（3）投资顾问业务
二、私募机构资产管理业务
私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不不设设行行政政审审批批，允许各类发行主体在依法合规的基
础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不不得得超超过过220000人人。
三、各类公司资产管理业务
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基基金金从从业业--基基金金法法律律法法规规
公公司司类类型型业业务务类类
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