理财产品营销方案范文.pdfVIP

理财产品营销方案范文

一、前言

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通

过集中众多投资者的资金，对债券实行组合投资，寻求较为稳定的收

益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于

债券的为债券基金。债券基金也能够有一小部分资金投资于股票市场，

另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析

(一)行业情势分析

从世界基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高

速增长和世界经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业

的发展对促动资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也理

解到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了

一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国

投资公司协会(ICI)的统计，截至20xx年末，世界共同基金的资产规

模已达到18.97万亿美元，我国已成为世界第十大基金市场。

(二)市场情况分析

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险

的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人

募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式

投资于资本市场。其独特的制度优势促使其持续发展壮大，在金融体

系中的地位和作用也持续上升。在1998年3月，南方基金管理公司和

国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金—

—基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。

例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

(三)竞争者分析

1、主要竞争对手分析：

截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的

基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开

放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到世界

金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选

择。

2、其他竞争争对手分析：

股票：受到世界金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一

直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。

保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，

提前支取会损失本金。

储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

(四)企业情况及产品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基

金字

[2002]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。

公司由招商证券股份有限公司、INGAssetManagementB.V.(荷兰投资)、

中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任

公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(RMB160，

000，000元),其中，招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资

持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。

公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是

最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国

拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。

公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全

资子公司。ING集团是世界的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及

世界60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING集团11.5万名

员工通过其丰富的环球经验为世界超过6,000万名顾客提供综合金融

服务。根据2004年7月《财富》杂志世界500大企业排名，以上市寿

险公司计算，ING集团在资产及盈利两项均名列第1，而以世界企业资

产值计算则名列第12。根据2004年4月福布斯杂志世界2,000大企业

排名以销售额盈利资产及市值计算，ING集团名列第12。

公司本着诚信、融合、创新、卓越的经营理念，力争成为客户

推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理

公司。

招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国

证券监督管理委员会2006年5月23日《关于同意招商安本增利债券

型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔2006〕99号文)核准公开

募集。本基金的基金合同于2006年7月11日正式生效。本基金为契

约型开放式。

产品特点分析：

(一)低风险，低收益。因为债