金融理财师考试《金融理财基础（一）》试题（网友回忆版）二.pdfVIP

金融理财师考试《金融理财基础一（）》试题（网友回忆版）二

单［选题］1.根据中国金融教发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定

义，下列哪项是错误的？）（

A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶

段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

参考答案：D

参考解析：金融理财是针对客户一生的长期规划，理财的目的在于帮助客户实

现一生的收支平衡，而非实现某一阶段的财富最大化。

单［选题］2.至2008年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下

资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是）（。

A.张先生2003年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006年6

月辞职，2006年7月起开始担任光华证券公司客户经理

B.赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会

计师

C.王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997年至

2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目

经理

D.李女士2005年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作

参考答案：D

参考解析：张先生、王小姐从事金融理财相关工作时间均不符合要求，王先生

未读硕士前虽有2年（1995〜1997）有效工作经验，但距离申请认证时已超过

10年，其硕士毕业后从事的工作与金融理财又不相关，所以他的有效工作经验

仍然不满足要求。

单［选题］3.根据中国金融教发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成AFP

或CFP资格认证后，每多少年必须再认证一次？）（

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

参考答案：A

参考解析：根据标委会金《融理财师资格认证办法》，持照人在获得AFP、CFP

资格证书后，每2年还要通过再认证，满足标委会规定的继续教和职也道德

要求，方能保留其资格。

单［选题］4.小陈是一名金融理财，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富

裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。

小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会

计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理财职业道德准则》中的哪

个原则？）（

A.客观公正

B.正直诚信

C.专业胜任

D.克尽职守

参考答案：C

参考解析：专业胜任原则要求金融理财在为客户提供理财服务时，必须具备

相应的专业知识，能够胜任所从事的金融理财服务，并在其所能胜任的范围内

提供服务。对那些不具备胜任能力的领域，应当聘请专家协助，或向专业人员

咨询或将客户介绍给其他专业人士。小陈未取得会计资格，不具备提供会计相

关理财服务的能力，属于专业不胜任。

单［选题］5.某银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取

得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财小张的客户刘伟的投资组合中已经

包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业

绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。

请问，小张是否违反了金《融理财职业道德准则》？如有违反，违反了哪条

准则？）（

A.违反了客观公正准则

B.违反了正直诚信准则

C.没有违反任何职业道德准则

D.违反了保守秘密准则

参考答案：A

参考解析：金融理财小李为了增加业绩，向客户推荐提供自己银行代销的XX

基金，此过程中未向客户披露自己于该基金存在的利益冲突，违反了职《业道

德准则》中的客观公正准则。

单［选题］6.根据《金融理财职业道德准则》，以下说法中正确的是0。

A.在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财都不得向第三方透露任何有

关客户的个人信息

B.金融埋财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的埋财产

品时，