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邮储合规考试

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于邮储银行的基本职责？()

A.保障存款安全

B.提供贷款服务

C.负责外汇管理

D.发放政府债券

2.邮储银行个人储蓄账户的最低存款限额是多少？()

A.50元

B.100元

C.200元

D.500元

3.邮储银行的业务范围包括以下哪些？()

A.信用卡业务

B.保险代理业务

C.证券经纪业务

D.以上都是

4.以下哪项不属于邮储银行的风险管理内容？()

A.操作风险

B.信用风险

C.法律风险

D.市场风险

5.邮储银行在处理客户投诉时，应在多少个工作日内给予答复？()

A.5个工作日

B.7个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

6.邮储银行员工在办理业务时，应佩戴以下哪种标志？()

A.邮政标志

B.银行标志

C.邮储银行标志

D.邮政储蓄标志

7.以下哪项不属于邮储银行电子银行渠道？()

A.手机银行

B.网上银行

C.ATM机

D.电视银行

8.邮储银行在以下哪种情况下可以暂停客户账户的使用？()

A.客户未按时还款

B.客户账户存在可疑交易

C.客户死亡

D.客户更改联系方式

9.邮储银行个人存款保险的保险金额是多少？()

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.300万元

10.以下哪种存款方式适合短期内需要频繁支取的客户？()

A.定期存款

B.活期存款

C.零存整取

D.整存零取

二、多选题(共5题)

11.邮储银行合规管理的主要内容包括哪些？()

A.风险管理

B.内部控制

C.法律合规

D.操作规范

E.业务流程管理

12.以下哪些属于邮储银行客户隐私保护措施？()

A.客户信息保密

B.客户身份验证

C.数据加密传输

D.客户授权访问

E.硬件安全设施

13.邮储银行在以下哪些情况下需要报告反洗钱信息？()

A.客户交易异常

B.客户身份不明

C.客户资金来源不明

D.客户账户长期未使用

E.客户交易频繁

14.邮储银行员工在以下哪些情况下需要接受合规培训？()

A.新员工入职

B.业务流程变更

C.合规政策更新

D.员工晋升

E.银行组织结构调整

15.邮储银行在执行反洗钱和反恐怖融资职责时，应遵守以下哪些原则？()

A.风险为本原则

B.合规性原则

C.客户至上原则

D.预防性原则

E.实名制原则

三、填空题(共5题)

16.邮储银行对客户的身份识别和信息收集遵循的原则是______。

17.在邮储银行，反洗钱工作的总体目标是______。

18.邮储银行合规管理中，对内部控制的审查主要关注______。

19.邮储银行在处理客户投诉时，应在______个工作日内给予答复。

20.邮储银行的合规培训内容应包括______等方面。

四、判断题(共5题)

21.邮储银行员工可以在未经过授权的情况下，向外部机构提供客户个人信息。()

A.正确B.错误

22.邮储银行在反洗钱工作中，可以拒绝客户提出的正常资金转账请求。()

A.正确B.错误

23.邮储银行员工在发现客户账户存在可疑交易时，可以直接将账户冻结。()

A.正确B.错误

24.邮储银行在合规管理中，对员工的合规培训是可选的。()

A.正确B.错误

25.邮储银行客户的存款信息属于公开信息，可以随意查询。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述邮储银行在反洗钱工作中承担的责任和义务。

27.邮储银行在处理客户投诉时，应遵循哪些原则？

28.邮储银行如何确保客户信息的保密性？

29.邮储银行如何进行员工合规培训？

30.邮储银行如何识别和报告可疑交易？

邮储合规考试

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】外汇管理通常由中国人民银行等中央银行负责，不属于邮储银行的基本职责。

2.【答案】B

【解析】邮储银行个人储蓄账户的最低存款限额为100元。

3.【答案】D

【解析】邮储银行的业务范围包括个人银行业务、公司银行业务、资金业务、电子银行业务等，信用卡业务、保险代理业务和证券经纪业务也在其中。

4.【答案】C

【解析