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国际结算业务模拟习题含答案

一、单选题（共36题，每题1分，共36分）

1.“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续()年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料在银行办理。银行应按照真实性审核原则，严格审核相关材料。

A、1

B、3

C、2

正确答案：C

答案解析：个人外汇管理办法实施细则规定，“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料在银行办理。银行应按照真实性审核原则，严格审核相关材料。

2.外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。

A、《个人外汇业务风险提示函》

B、《个人外汇业务告知函》

C、《个人外汇业务说明函》

D、《个人外汇业务“关注名单”告知书》

正确答案：A

答案解析：外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。

3.根据我行即期结售汇操作规定，总分行系统的即期询价操作界面的价差指（）

A、客户成交汇率与分行成本汇率的点差

B、市价与分行成本汇率的点差

C、基准价与客户成交汇率的点差

D、客户成交汇率与市价的点差

正确答案：A

4.下列机构不能在我行开立NRA账户的是：

A、在香港注册成立的机构

B、在台湾注册成立的机构

C、在澳门注册成立的机构

D、在开曼群岛注册成立并在香港上市的机构

正确答案：C

5.下列不属于“展业三原则”的是

A、了解业务

B、了解客户

C、了解规定

D、尽职审查

正确答案：C

6.银行在办理境内直接投资货币出资入账登记时，当实际流入币种与注册币种不一致时，使用（）汇率折算。

A、以出资入账登记日人民银行发布的人民币汇率中间价

B、以资金入账日中国人民银行发布的人民币汇率中间价

C、现汇买入价

D、外管中间价

正确答案：B

7.若客户授权指定具体员工办理到单承兑和付款业务，客户须在《客户取单授权书》中()

A、写明被授权员工的姓名及身份证号码

B、写明被授权员工的姓名

C、写明被授权员工的身份证号码

D、写明被授权员工的姓名及身份证号码（授权员工身份证复印件须复印或粘贴在授权书上并加盖公司骑缝章）

正确答案：D

答案解析：客户授权指定具体员工办理到单承兑和付款业务时，在《客户取单授权书》中写明被授权员工的姓名及身份证号码，同时授权员工身份证复印件须复印或粘贴在授权书上并加盖公司骑缝章，这样才能明确具体的授权对象，保障业务办理的准确性和安全性，所以选项D正确。选项A只提到写明姓名及身份证号码，未提及身份证复印件相关要求；选项B只写明姓名，缺少身份证号码；选项C只写明身份证号码，缺少姓名，均不完整，故A、B、C选项错误。

8.对香港机构，客户经理需登录香港（）查询和购买该香港公司的核证文本（可为电子版或纸质版），核证文本需与开户资料一起保存。

A、官方查册系统

B、公安部门网站

C、政府部门网站

D、经济部网站

正确答案：A

答案解析：香港公司核证文本一般需登录香港官方查册系统查询和购买，该系统能提供准确的公司注册信息等内容，核证文本作为重要资料要与开户资料一起妥善保存，所以应选官方查册系统。

9.出口代付业务均采用利随本清模式，其融资比例最高不能超过汇票或发票金额的（）%，（信保项下融资比例从其规定），且汇票或发票金额需覆盖融资本息及相关费用。

A、90

B、95

C、100

D、80

正确答案：A

10.对私客户购汇在我行可受理个人购汇业务的网点办理，由网点柜员操作“外汇交易管理”购汇联动发起“个人外汇汇款行内划转”功能将购汇所得外汇资金划转至（），同时录入相关收款信息，在国业系统内生成汇出待办项。

A、总行交易银行部暂收暂付账户

B、各购汇网点的暂收暂付账户

C、总行营业部的其他应付款账户

D、对私个人的外币账户

正确答案：A

答案解析：对私客户购汇在可受理个人购汇业务的网点办理，由网点柜员操作“外汇交易管理”购汇联动发起“个人外汇汇款行内划转”功能将购汇所得外汇资金划转至总行交易银行部暂收暂付账户，同时录入相关收款信息，在国业系统内生成汇出待办项。

11.根据货物贸易外汇管理规定，企业应当在收到《核查通知书》之日起()个工作日内，向外汇局材料。

A、10

B、20

C、15

D、7

正确答案：A

12.汇款业务中款项汇出后，如涉及增加金额，我行应（）。

A、视同新