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2025年证券行业专业人员练习题有参考答案

单项选择题

1.以下关于股票的说法错误的是（）。

A.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

B.股票不属于物权证券，也不属于债权证券

C.股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

D.股票的账面价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其账面价值波动

参考答案：D。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动，而不是账面价值，所以D选项说法错误。A选项对股票的定义表述正确；B选项，股票既不是物权证券也不是债权证券，而是综合权利证券；C选项关于股票票面价值的定义正确。

2.某债券面值为100元，票面利率为5%，每年付息一次，期限为3年，当市场利率为6%时，该债券的发行价格（）。

A.高于100元

B.等于100元

C.低于100元

D.无法确定

参考答案：C。根据债券定价公式，当票面利率小于市场利率时，债券的发行价格低于面值。本题中票面利率5%小于市场利率6%，所以该债券的发行价格低于100元，答案选C。

3.证券投资基金反映的是（）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.委托代理

参考答案：C。证券投资基金是通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式，反映的是信托关系，答案为C。A选项债权债务关系一般是债券所反映的；B选项所有权关系是股票所反映的；D选项委托代理关系不符合基金的本质特征。

4.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

参考答案：C。金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性等特征。跨期性是指交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易；杠杆性是指以较少的资金成本获得较多的投资，提高收益的同时也放大了风险；联动性是指衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。而金融衍生工具的价格受多种因素影响，具有不确定性，并非确定性，所以答案选C。

5.证券公司从事证券自营业务，其投资范围或者投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，（）。

A.单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款

B.单处或者并处警告、3万元以上30万元以下的罚款

C.单处或者并处警告、10万元以上30万元以下的罚款

D.单处或者并处警告、10万元以上60万元以下的罚款

参考答案：A。根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券自营业务，其投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款，所以答案是A。

6.以下哪种风险不属于系统性风险（）。

A.宏观经济风险

B.政策风险

C.信用风险

D.利率风险

参考答案：C。系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，包括宏观经济风险、政策风险、利率风险、购买力风险等。而信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险，它属于非系统性风险，所以答案选C。

7.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（）。

A.和

B.差

C.积

D.商

参考答案：C。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之积。例如，某股票价格指数为3000点，交易所规定每点价值为300元，那么交易单位就是3000×300=900000元，答案选C。

8.以下不属于债券按发行主体分类的是（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

参考答案：C。债券按发行主体分类可分为政府债券、金融债券和公司债券。政府债券是政府为筹集资金而发行的债券；金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券；公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。而可转换债券是按债券的附加选择权分类的，它可以在一定时期内按一定比例或价格转换成一定数量的另一种证券（通常是股票），所以答案选C。

9.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法，错误的是（）。

A.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

B.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回

C.封闭式基金一般有固定的存续期限

D.开放式基金的买卖价格受市场