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2025年证券行业专业人员全真模拟测试带答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.下列关于证券市场的说法中，错误的是（）。

A.证券市场是有价证券发行和交易的场所

B.证券市场具有资本配置功能

C.证券市场分为有形市场和无形市场，无形市场也称为场外市场

D.证券市场交易的对象是股票、债券、基金等金融工具

答案：C。无形市场包括场外市场，但不能简单说无形市场就称为场外市场，无形市场是没有固定交易场所的市场，场外市场只是无形市场的一种主要表现形式。

2.以下哪种风险不属于系统性风险（）。

A.宏观经济波动风险

B.利率风险

C.信用风险

D.汇率风险

答案：C。信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，属于非系统性风险。而宏观经济波动风险、利率风险、汇率风险会影响整个市场，属于系统性风险。

3.某公司的优先股面值为100元，股息率为8%，当前市场价格为90元，则该优先股的当前收益率为（）。

A.8%

B.8.89%

C.7.2%

D.9%

答案：B。优先股当前收益率=年股息/当前股价，年股息=面值×股息率=100×8%=8元，当前收益率=8÷90≈8.89%。

4.下列关于债券久期的说法，正确的是（）。

A.久期与债券的到期收益率成正比

B.久期与债券的票面利率成正比

C.其他条件相同，债券的到期期限越长，久期越长

D.零息债券的久期小于其到期期限

答案：C。久期与债券的到期收益率成反比，A错误；久期与债券的票面利率成反比，B错误；零息债券的久期等于其到期期限，D错误；一般情况下，其他条件相同，债券的到期期限越长，久期越长，C正确。

5.某股票的β系数为1.2，无风险收益率为4%，市场组合的收益率为10%，则该股票的预期收益率为（）。

A.11.2%

B.10%

C.12%

D.14%

答案：A。根据资本资产定价模型，股票预期收益率=无风险收益率+β×（市场组合收益率-无风险收益率）=4%+1.2×(10%-4%)=4%+7.2%=11.2%。

6.证券投资基金按组织形式可分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.股票基金和债券基金

D.成长型基金和收入型基金

答案：B。按组织形式，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金；按运作方式分为封闭式基金和开放式基金；按投资对象分为股票基金、债券基金等；按投资目标分为成长型基金、收入型基金等。

7.下列关于金融衍生工具的说法，错误的是（）。

A.金融衍生工具的价格取决于基础金融工具价格的变动

B.金融衍生工具具有高风险性

C.金融衍生工具可以用来套期保值

D.金融衍生工具的交易都是在交易所内进行的

答案：D。金融衍生工具的交易包括场内交易和场外交易，并非都在交易所内进行，D错误；A、B、C选项关于金融衍生工具的描述都是正确的。

8.首次公开发行股票并在主板上市的公司，其最近3个会计年度净利润均为正，且累计超过人民币（）万元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

答案：C。首次公开发行股票并在主板上市的公司，其最近3个会计年度净利润均为正，且累计超过人民币3000万元。

9.以下不属于证券经纪业务特点的是（）。

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.收益的稳定性

答案：D。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性等。证券经纪业务的收益主要来源于佣金，其收益会受到市场行情、交易量等多种因素影响，不具有稳定性，D错误。

10.证券公司从事资产管理业务，投资主办人不得少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案：D。证券公司从事资产管理业务，投资主办人不得少于5人。

11.下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。

A.合规管理的基本制度应当由董事会审议批准

B.合规负责人由监事会任免

C.证券公司应当设立合规总监

D.合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务

答案：B。合规负责人由董事会任免，而不是监事会，B错误；A、C、D选项关于证券公司合规管理的描述都是正确的。

12.某债券面值为1000元，票面年利率为6%，期限为5年，每年付息一次。若市场利率为8%，则该债券的发行价格（）。

A.高于1000元

B.等于1000元

C.低于1000元

D.无法确定

答案：C。当市场利率高于