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银行从业人员资格考试精选真题（附带

答案）

L以业务线管理为主的事业部制组架构中，事业部的功能有（）。

A.业务拓展

B.业务管理

C.业务处理

D.按业务线继续设立若干事业部

E.支配本业务线的所有人力、财力、物力资源

【答案】：A|B|C|E

【解析】：

以业务线管理为主的事也部制组架构中，全行所有业务划分为若干

业务线，总行按业务线设立若干事业部，行使木业务线的经营决策权、

业务管理权、资源调度权和绩效考核权。在这种组架构中，事业部

不仅集业务拓展、业务管理、业务处理三大功能于一身，而且可以支

配本业务线的所有人力、财力、物力资源，独立性、自主性较强。

2.享有（）,是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平

交易的前提条件。

A.安全权

B.隐私权

C.知情权

D.自主选择权

【答案】：C

【解析】：

银行业消费者的知情权，是指在消费中，银行业消费者享有知悉其购

买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。享有知情权，是银行业

消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。

3.关于我国证券公司柜台市场，下列说法正确的有（）

o

A.2012年12月，中国证券业协会在遵循“限定私募、先行起步”基

本原则的基础上，开展柜台市场试点工作

B.证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易

场所之外进行交易的场所或平台

C.证券公司柜台市场主要为公募产品的发行、销售与转让提供交易场

所

D.证券公司柜台市场属于场内交易市场

E.证券公司柜台市场是指证券公司为投资者在集中交易场所之外进

行交易提供服务的场所或平台

【答案】:A|B|E

【解析】：

C项，证券公司柜台市场主要为私募产品的发行、销售与转让提供交

易场所。D项，证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易对手方

在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行

交易提供服务的场所或平台，属于场外交易市场。

4.金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当留存相关

资料，留存时间不少于（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：c

【解析】：

金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法

律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于三年，法律、行政

法规、规章另有规定的，从其规定。

5.董事会对（）负责。

A.监事会

B.股东大会

C.高级管理层

D.合规部门

【答案】：B

【解析】：

董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。

6.下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。

A.合规问责制度

B.合规绩效考核制度

C.诚信举报制度

D.公平竞争制度

【答案】：D

【解析】：

有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：①建立对管理人合

规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念；②建立有

效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效

的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操

作指南；③建立诚信举报制度，鼓励工举报违法、违反职业操守或

可疑的行为，并充分保护举报人。

7.根据我国《商业银行资木管理办法（试行）》，符合条件的优先股属

于（）。

A.资本扣除项

B.核心一级资本

C.其他一级资本

D.二级资本

【答案】：C

【解析】：

其他一级资本与核心一级资本相比，承担风险和吸收损失的能力相对

差一些，主要包括：其他一级资本工具及其溢价，少数股东资本可计

入部分。在银行实践中，其他一级资本主