2025年中国银行盘锦幸福支行招考笔试模拟试卷附带答案详解.docx

2025年中国银行盘锦幸福支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于中国银行的业务范围？()

A.人民币存款业务

B.外汇存款业务

C.证券交易业务

D.信用卡业务

2.中国银行的企业愿景是什么？()

A.建设成为全球一流银行

B.打造成为最具竞争力的银行

C.成为最受尊敬的银行

D.成为最具创新力的银行

3.以下哪个不是银行内部风险管理的范畴？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

4.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.不接受客户投诉，以免影响声誉

B.忽略客户的合理要求

C.及时响应客户投诉，认真调查处理

D.未经调查就给予客户赔偿

5.银行在执行反洗钱法规时，以下哪种行为是违法的？()

A.对客户身份进行严格审查

B.收集客户交易信息

C.隐瞒客户交易信息

D.定期更新客户信息

6.银行在发放贷款时，以下哪种情况可能导致贷款违约？()

A.贷款利率过高

B.贷款期限过长

C.贷款用途合理

D.贷款审批严格

7.银行在处理跨境支付业务时，以下哪种情况可能需要提交反洗钱报告？()

A.跨境支付金额超过100万元

B.跨境支付涉及高风险地区

C.跨境支付涉及匿名账户

D.以上都是

8.以下哪个不是银行内部审计的主要目标？()

A.评估内部控制的有效性

B.评估风险管理的有效性

C.评估合规性

D.评估银行盈利能力

9.银行在开展金融科技业务时，以下哪种做法是错误的？()

A.加强网络安全防护

B.严格保护客户隐私

C.追求技术创新速度

D.重视用户体验

10.银行在处理客户信息时，以下哪种做法是合法的？()

A.将客户信息用于非业务目的

B.在未经客户同意的情况下，向第三方提供客户信息

C.对客户信息进行加密存储和传输

D.定期删除客户信息

二、多选题(共5题)

11.在银行业务中，以下哪些属于银行的风险管理范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

E.系统风险

12.银行在处理客户投诉时，应遵循以下哪些原则？()

A.公平公正

B.及时响应

C.保密原则

D.客户至上

E.主动沟通

13.以下哪些行为可能触发反洗钱报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户身份信息不明确

C.客户交易涉及高风险地区

D.客户交易频繁且无合理解释

E.客户账户异常变动

14.银行在开展国际业务时，应关注以下哪些因素？()

A.国际汇率波动

B.政治风险

C.法律法规差异

D.文化差异

E.贸易壁垒

15.以下哪些是银行内部审计的主要任务？()

A.评估内部控制的有效性

B.评估风险管理水平

C.评估合规性

D.评估业务效率

E.识别潜在风险

三、填空题(共5题)

16.中国银行的全称是：

17.银行内部审计的主要目的是：

18.反洗钱法规要求银行对客户身份进行：

19.银行在处理跨境支付时，需要关注：

20.银行贷款业务中，抵押贷款是指：

四、判断题(共5题)

21.银行在客户身份验证过程中，可以仅通过电话号码来确认客户身份。()

A.正确B.错误

22.银行在发放贷款时，贷款利率越高，银行的风险就越低。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法规要求银行对所有的交易都必须进行报告。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计人员可以参与银行的日常业务操作。()

A.正确B.错误

25.银行在处理客户投诉时，必须立即对投诉进行回应。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱方面的主要职责。

27.在银行贷款业务中，如何评估借款人的信用风险？

28.请解释什么是金融科技，并说明其对银行业的影响。

29.在银行风险管理中，什么是操作风险？请举例说明。

30.银行如何确保客户信息的安全和保密？

2025年中国银行盘锦幸福支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】证券交易业务属于证券公司的业务范围，不属于中国银行的业务范围。

2.【答案】A

【解析】中国银行的企